NISAやiDeCoなど契約時は目的や目標を決めてスタートしますが、資産を取り崩す時になって相談相手が居ない、ということで相談に来られることが多々あります。 私は、そうしたお客様の「お金の出口」まで寄り添い、どう資産を守っていくのか？ということに力を入れて活動しています。「貯める」「増やす」「守る」の「守る」部分で本当に相談が必要になるということを経験しています。お金に関する相談は誰にでも気軽にはできません。また、途中で担当が変わったということであれば当初の目的からずれてしまいお客様の意向を満たすこともできないかもしれません。 そうしたお客様の不安解消をするには、お客様のお金の出口まで寄り添う必要があります。資産形成、資産の取り崩し期まで見ていく、そうしたFPでありたいと思い14年間この仕事をしています。 得意分野 ・資産形成相談：NISA DC（企業型・個人型） ・資産取り崩し相談：相続・贈与、生活費の担保、生命保険の活用 ・保険見直し相談：生命保険の最適化（無駄な保険を無くす）

◆ミッション 日々生活していく中で、なんとなくお金の不安を抱えながら、節約や貯蓄の対策をされている方が多いと思いますし、私自身も過去に損得で選んでしまうことが多く、失敗した経験があります。 将来の不安の解消はもちろん大切ですが、日々使えるお金も大切だと思いますので、金融知識を活用し、今も将来もお金の不安を解消し、人生を楽しんでいただきたいと考えております。 その為にライフプランを作成させていただき、お客様の夢の実現のお手伝いをさせていただきます。 金融商品を選ぶ時はもちろん、一番大切なのはお金を使いたい時だと思いますので、しっかり使える仕組みを一緒に考えて参ります。 ◆得意分野 資産形成・運用相談：経済の仕組みと金融商品の仕組みをご理解いただき、適切な商品選択のお手伝いをさせていただきます。 生命保険相談　　　：万が一の場合や予想外の出費の対策、大切な資産を守る為に、公的保障を含めたライフプランに合わせた保険をお客様と一緒に考えさせていただきます。 その他　　　　　　：所得控除や、金融商品の税金や相続対策、傷害や自動車の保険 ぜひお気軽にご相談ください。 お会いできることを楽しみにしております。

私は大学を卒業後、銀行にて個人・法人のお客さまの資金ニーズに向き合ってきました。融資やFP相談を通じて「お金の悩みが整理されると、人はもっと自由に自分の人生を描ける」ことを実感しました。その後、現在はFPとして、お客さまの資産形成を支援する“お金の総合コンサルタント”として活動しています。 これまでの個別相談は300件以上。金融業に携わって7年、社会人になってから常に「お金にまつわる課題解決」を歩んできました。私が心がけているのは、一人ひとりの将来設計に合わせて最適なプランをデザインする「ライフデザインコーディネート」です。資産形成はもちろん、法人経営者であれば資金繰りや退職金準備まで、多角的な視点から伴走することを強みとしています。 座右の銘は「継続は力なり」。サッカーやランニングで培った粘り強さを武器に、長期的に寄り添い続ける存在でありたいと考えています。私にとって仕事の目的は“自由”を叶えること。自分や家族、大切な仲間を守るための力を持ち、不当なことに流されず、信念を貫ける人生を実現することです。その想いを胸に、これからもお客さまの信頼を力に変え、「人生の資金設計ナビゲーター」として歩み続けていきます。

「お金に不安はあるが何から相談したらよいかわからない」 「iDeCo、NISAについて興味はあるけどよくわからない」 「お金に不安があるが押し売りする営業マンに出会うのも不安」 といった悩みはありませんか？ 「お金で困ることのない社会の実現」という会社のスタンスに共感し、ＦＰとして仕事をしております。 大切だということは分かっているけどよく分からない、誰に聞いたら分からないお金について、じっくりとご相談にのります。

お客様がこれまでに築き上げてきた大切な資産を、まずはしっかりと守ります。その次に、新たな資産の創出と増加をサポートします。担当FPとして、長期的な視点でフォローしていきます。 情報過多の現代だからこそ、ご自身に合った資産管理方法を見つけることが重要だと考えます。そのためお客様一人ひとりに合ったアドバイスを心がけています！ お客様のライフスタイル、リスク許容度、そして将来の目標に合わせて、最適な資産運用プランを提案いたします。 これまでご相談を受けてきた内容の一部です。 ・収支のバランスを知りたい ・資産運用したいけどどうしたらいいのかわからない ・保険の見直しをしたいが誰に聞いたらいいのかわからない ・教育費について知りたい ・住宅購入を考えているのでライフプラン表を作成したい ・税金対策、相続の計画について この様にさまざまなご相談に対し様々な視点からお客様をサポートします。 お金のこと今さら聞けないと感じている方も、どうぞご安心を。 何でも安心してご相談ください。 人生100年時代。長く生きていれば次々とお金の問題はでてきます。 お客様との信頼関係を築き、長期的なパートナーとして、あなたの資産を守り、育てるお手伝いをいたします。 ぜひお気軽にお話しできればと思います。

私は以前、仕事でアメリカに駐在員として６年間暮らしていました。会社の同僚のアメリカ人達は退職を迎えたら夫婦で長期間リゾート地に行ったり、ゴルフを楽しんだりして楽しい老後を送っていました。アメリカ人は会社を定年すると、待ってましたとばかりに遊びまわるのです。 一方、日本では定年退職しても、失業保険をもらいながら次の仕事を探しますよね。そもそも、日本人は100年安心な公的年金をもらえるのに何故、定年後もそんなに働かなければならないのでしょうか？ 数年前に大騒ぎした「老後2,000万円問題」を覚えておられますか。 老後生活に最低必要な生活費は月25万円といわれていますが、公的年金だけで生活すると毎月5.5万円の赤字になるため、「人生100年時代」を迎えるにあたり老後が30年間あるとすれば公的年金以外に自己資金が何と、2,000万円必要だというのです。まったく、国民を馬鹿にしたような話ですよね。でもそれが日本の老後の現実なのです。 では、その2,000万円を老後までに用意するためにどうやって貯めればいいのでしょうか。残念ながら今のゼロ金利の日本では貯金でお金は増やせません。それどころか貯金ではインフレや消費税の増税、円安で逆に資産が目減りしていきます。 その有効な手段は資産運用をすることです。多くのアメリカ人は老後資金を作るのに貯金ではなく、若い時から資産運用を行っています。その結果が、日本人とアメリカ人の老後の資産残高の差になっているようです。 更にアメリカ人と比較して日本人の資産形成がうまくいかないのは、大きな３つの無駄遣いがネックになっていると思います。 一つ目は持ち家、二つ目が生命保険、3つ目が車です。 この３つが何故、無駄使いなのか。その理由はお会いした時に詳しくお話しさせて頂きます。 私はFPになってから23年のキャリアを持っています。コンサルティング・スキルをはじめ、長年の経験を基に、お客様に寄り添うサービスを提供する事によって、お客様の最大の満足である生涯の安心と信頼を実現してまいりました。今、5軒目の自宅を新築中です。ですから家（建築や住宅ローン）にもうるさいですよ（笑）。 経験豊かな私にあなたの未来を是非、ご相談下さい。

【ご相談できる分野】 資産形成(NISA・iDeCo・変額保険など) 生命保険、医療保険、がん保険、女性疾病 年間100組以上のお客様をご対応しています！ 【いままでにご対応したお客様のご希望】 ・資産形成(NISAや保険、積み立て）を、基本的なことから教えてほしい ・今加入している商品で安心できるのか確認したい ・NISA、ideco、投資信託などトータルで資産形成を考えたい など ーーーーーーーーーーーーーーーーーー 私はお相談いただいたお客様全員のお金に困らない人生設計の お手伝いをしたいです。 金融業に勤めるなかで、お金に困る出来事に遭ってしまった方や 理想の人生をあきらめることになってしまった方のことを 知る機会が何度もありました。 「あのとき始めておけばよかった」という後悔のない、理想の人生設計を全力でサポートさせていただきます！ 【ご対応方法】 WEB、オンライン相談、対面、カフェ ご相談は無料となっております。

お金に関する様々なお悩み解決のお手伝いや、人生を豊かにする為のお金の仕組みづくりをお手伝いします。豊かな人生とは、将来の備え、万が一の備えを万全にしつつも、好きな趣味や、大切な方との時間に向けるお金の余裕がある状態だと考えております。 そんな豊かな人生のためのお金の仕組みづくりをお手伝いさせていただきます。 基本的な知識をお伝えし、お客様一人一人の様々な人生の備えについて一緒に考えさせて頂きます。

あなたのお金の｢不安･心配｣は絶対解決出来ます！ お金に対する漠然とした不安の声を沢山聞こえてきます。 お子さんが生まれたタイミング、住宅購入のタイミング、転職のタイミング、NISAなど国やメディアが喚起したタイミング、などあると思います。 そして、お金の不安や心配は千差万別で、お一人で解決することはなかなか難しいことが多いです。WebやSNS,YouTubeaなど様々な情報も溢れています。 その中で、お一人お一人にマッチする解決策を一緒に考えて、その結果「安心」した将来を過ごせるサポートをしています。 私自身も小中学生4人の子育てに奮闘しています。日々変わっていく国や自治体の教育関係の支援制度も踏まえた子育て世帯のFPサポート相談を強みとして行なっています。 あなたのお金の｢不安･心配｣は絶対解決出来ます！ ■得意分野 ライフプラン相談：　将来の見える化(課題と安心の明確化) 資産形成相談：　NISAや投資信託などの運用相談、教育費相談

日々、仕事・家事・子育て、お疲れ様です。 毎日を忙しく過ごされている中で、私自身もそうでしたが、 責任が増すごとに考えていかないといけないお金の話を後回しにしてしまう機会が多かったように感じます。 「毎日楽しく過ごせているしな」 「今までも何とかなってきたし、今後も大丈夫かな」 もちろん、少し先のお金も、ずっと先のお金も、考えなくていいに越したことはないと 思います。 ただ、沢山の方とこの仕事を通じて面談させて頂いている中で、 立ち止まって考えてみると、全く不安なんてないという方には正直出会ったことがありません。 とは言え、その立ち止まって考えるということ自体が面倒だし、そもそもどこに聞けば、 誰に聞けばといった疑問も絶えず、沢山の情報がありふれた中で、 北尾さんだったら相談してみようかな。と思って頂ける事をまず第一に志して この仕事をさせて頂いています。 相談したいことを聞いてみて、解決できたと言って頂くことはプロとして当たり前ですが 相談できなかったこと、相談しづらかったことを今回は心置きなく聞けて、納得もできたと言って頂けるような人間味あるファイナンシャルプランナーであり続けたいなと思っています。 もともと飲食店でのサービス業に長く従事してきましたが、 その時の気持ちは変わらず、【商品は自分自身】をモットーに楽しく活動させて頂いています。 はじめは、健康診断を受けようかというぐらいの気持ちで大丈夫です。 悪い部分や改善できる部分が見つかった時は、一緒に解決していきましょう！ お会いできた方とのご縁を大切にしていきます。 ■得意分野 資産形成相談　：確定拠出年金(企業型・個人型)・新NISA そもそも投資信託とは？という部分から丁寧にお伝えします 生命保険相談　：社会保障を知って頂いた上での過不足ない保障提案 保険って難しいを簡単にお伝えします 宜しくお願いします。

「銀行に預けているだけじゃ勿体ないって聞くけど、じゃあどうすれば…？」 「今さら『資産形成って何？』なんて、恥ずかしくて聞けない…」 そんなふうに感じている方も、どうぞご安心ください。お金の知識は、学校では誰も教えてくれなかったのですから、知らなくて当たり前です。 私との面談は「お金の個別レッスン」だと思って、ぜひリラックスしてお話しください。どんな初歩的なご質問にも、笑顔で何度でもお答えします！図や身近な例え話を交えながら、お金の基本から分かりやすく解説するのが私の得意なスタイルです。 相談が終わる頃には、「お金のことが少し分かって、なんだかワクワクしてきた！」と思っていただけるはずです。わからないことを「わかる！」に変える楽しさを、ぜひ体験しに来てください。 ■得意分野 ・資産形成に関するご相談：「そもそもNISAって何？」という制度の解説 ・家計の見直し：貯蓄が苦手な方でもできる、お金の管理方法の整理 ・保障の見直し：自分にとって本当に必要な備えについて

家計費や投資について、誰に相談したらよいか迷っている方がたくさんいらっしゃいます。 お客様それぞれの家族構成や将来に向けての資金計画やライフプランをしっかりお聞きし、今までの会計事務所勤務、会社員時代に習得したスキルなど他業種での幅広い経験をもと、お客様の将来の不安を解決し、安心して生活できるようコンサルティング致します。 ■得意分野 資産運用、生命保険、住宅ローン、ライフプラン、税務相談 ■保有資格 ・ファイナンシャルプランナー2級 ・トータル・ライフコンサルタント ・住宅ローン借換えマスター ・投資診断士 ・相続診断士 ・秘書検定2級 ・日商簿記2級 ■モットー 常に感謝の気持ちを忘れず、皆様に元気と幸せを届けられるコンサルタントであり続ける

■経歴 大学卒業後、金融機関において6年間リテール営業の実務経験を積んだ後、税理士事務所にて法人と個人の税務対応やコンサルティング業務に従事。経験を活かしながら、顧客に寄り添ったコンサルティングを志向し、FPへ転身。税務・社会保険制度を含めた幅広い観点からライフプランニングに対してのアドバイスを行う。１級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®認定者。 ■メッセージ 『病気になったらどうしよう』、『年金はもらえるだろうか…』など様々な将来に対する漠然とした不安を抱えている方も多いと思います。必要な保障や資産運用の方法は、それぞれの家族構成、資産状況、考え方により異なります。まずはライフプランを作成し一緒に見直していきましょう！こんなこと聞いていいのかな、と思うことでもお気軽にご相談ください。 ■保有資格 ・１級ファイナンシャル・プランニング技能士 ・CFP® ​・宅地建物取引士 ・日商簿記検定２級 ​・年金アドバイザー

「人生100年時代」は既に現実的なこととして浸透してきています。豊かで安心な老後を過ごすため備えをどうするのか、ご一緒に考えていきましょう。 一般的に言われる長生きのリスク「老後資金形成」「要介護に対する備え」「医療に対する備え」「相続対策」などがキーワードとなります。 まずはライフプランニング〔将来の収入・支出のシミュレーション〕をして、ご自分またはご夫婦の将来の収支がどのように推移するのか、老後の資金が貯まるののか否か、などを確認しましょう。今から対策することで、将来の備えをしていきませんか？ 将来への安心感を持つことで、豊かな人生を考えていきましょう！

こんにちは。ファイナンシャルプランナーの濱本です。 新NISAや資産形成への関心が高まる中、「何から始めればいいかわからない」 「将来が漠然と不安....」という声を多くいただきます。 お金のことは、正解がひとつではありません。 ご家庭の状況や考え方、ライフスタイルに合わせて、やさしく、わかりやすくサポートいたします。 私はこれまでに不妊治療を経験し、その中で、治療費・医療保険・助成制度などについてたくさん悩み、迷い、調べてきた時間がありました。 「一体いくらかかるんだろう...」 不妊治療は、身体も心も時間も使いますが、同時に「お金」の不安がすごく大きかったです。独学でお金の勉強をしたことをきっかけに税の仕組やお金の正しい知識の大切さを痛感しFPを目指すようになりました。 「誰にも聞きづらいお金のこと」「でも、知っておくと心が軽くなること」をお伝えしていきたいと思います。 小さな不安や疑問でも、お気軽にご相談くださいね。

私が携わっているFPとしてのサービスは「将来の叶えていきたい未来に向けて、そのお手伝いをしていける」という仕事と捉えています。また、5年後や10年後といった、今から想像もつかない未来に向けて一緒に成長していけるような関係性になれるよう、真剣に取り組んでまいります。 お金の不安は誰にでもあります。どのように進めれば良いのか、どうやって資産を増やせば良いのか。そんな不安や疑問に、真剣に向き合います。 ファイナンシャルプランナーとして活動してきた経験と専門知識を駆使して、お客様の経済的な成功を実現するためのサポートを行っています。 資産運用、税務計画、金融商品の選択からライフプランニングに至るまで、幅広いサービスを提供します。 お気軽にご相談ください。

皆様が相談したい事は基本的に「調べてはみたけど分かりにくいこと」「一人では調べる気にもならないこと」等が多いのではないでしょうか？ 私がこの業界に入って10年経ちましたが、それでも思うのが「お金に関する知識は大事だけども、とにかく分かりにくい世界だよなあ」の一言です。 世の中のプロと呼ばれる人たちは当たり前に使う言葉も、自分がお金ビギナーの時にそれを聞いた時に「その言葉ってどういう意味だよ…」とあまり良い気持ちにはならなかったのが今でも印象的です。 きっと、どのプロの方でも本来同じようなレベルの知識は持っているはずですが、ご説明の際の言葉の表現等で頭の中には全く違う世界が広がるんじゃないかなと思い、例えに使う言葉等は気を付けているつもりです。（自分の中の素人感覚をとても大事にしています） 上から目線ではなく、同じ目線でお客様と課題解決をしていって、安心と安全に満ちた明るい未来を目指せたらなと思います。 「お客様を良くする前提でお話します」 そんなスタンスに共感頂けたら、是非ご相談下さい。 【得意分野】 資産形成相談（NISA、iDeCo、保険等のそれぞれのメリットとデメリットもご説明） 生命保険、自動車保険等の内容点検（ムダな所、足りない所があればお教えします）←人気 住宅ローンあれこれ（固定・変動金利の選択法、銀行選び、繰り上げ返済は本当に有効？） 教育費積立（教育ローンや奨学金は組み方次第で老後にまで返済が食い込みます）

【専門分野】 資産形成(NISA・iDeCo・株式・投資信託・外貨)、不動産投資 生命保険、医療保険、がん保険、女性疾病、介護、 -------------------------------------------- ＜こんな方が、ご相談多数です＞ ・ふるさと納税ってやったほうがいいの？やり方を教えて欲しい ・資産形成をどうやったらいいのか、基本的なことから教えてほしい ・いま加入中の商品が、本当に良いのか確認したい、他にいい商品ってあるの？ ・NISA、ideco、投資信託など自分に合った形で資産形成をしたい ・住宅購入とライフプランの作成から相談したい ・不動産投資についてよくわからないから教えて欲しい ・個人でも税金を下げたりする方法ってあるの？ おかげ様でこれまでたくさんのお客様から相談をいただいています。 ーーーーーーーーーーーーーーーーーー オンラインWEB面談可能です。 もちろん、弊社オフィスでのご面談も可能です。 （面談は全て無料です） 初回は３０分～長くても１時間程度でお話できればと思いますので、お気軽にご相談ください。 私たちの仕事は顧客の事業や資産を保全・運用し、次世代に繋いでいくこと。 言い換えるならば、ファミリーの永続的な発展をサポートし、安心をお届けすることです。 私たちは、資産運用管理、相続税対策などの金融的側面だけではなく、様々なアライアンスメンバーと協力しながら、複雑な税務・財務・法務のサポート、またご子息・ご息女の教育支援等を含めた一族の基盤強化もサポートします。 ファミリーの3大財産（人的財産・知的財産・財的財産）を最適化し、「ファミリーウェルス」の最大化に寄与します。