

この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績:<テレビ出演>テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ!」
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この記事の目次
- こんなお金のお悩みありませんか?
- 悩みを放置するとどうなってしまう?
- お金の悩み、国家資格の取得率100%のFPが解決します!
- マネーキャリアに相談できる内容例
- お金の相談は誰にすべき?おすすめの無料相談窓口7選
- ファイナンシャルプランナー(FP)・IFA
- マネーキャリアが選ばれる理由
- マネーキャリアを利用したお客様の声
- お金のお悩みに沿った相談先を探す
- 資産運用「NISA・iDeCo・投資信託」
- 老後資金「退職金・年金」
- 生前贈与「相続税・節税」
- ご予約から相談までの流れ
- FP以外のお金の相談先
- 保険代理店
- 銀行
- 証券会社
- 市役所
- 税理士
- 弁護士
- 179人に調査!お金の相談はどこにする人が多い?
- お金の相談はどこにしましたか?
- なぜそこで相談したのですか?
- ファイナンシャルプランナーに相談してよかったと思いますか?
- お金の相談はファイナンシャルプランナー(FP)がおすすめ
- お金の相談をファイナンシャルプランナーにする際の注意点
- 1|相談料金を確認する
- 2|相談内容を書き出す
- 3|FPの保有資格や経歴を確認する
- 【一番オススメ】お金の相談に悩む人が一度は相談してみるべき窓口とは
- お金や保険に関する相談が何度でも無料:マネーキャリア
- まとめ:お金の相談やお悩みは無料のFP相談がおすすめ
こんなお金のお悩みありませんか?
ひとつでもあてはまればご相談ください
- 「今」と「これから」のお金に不安がある「NISA・iDeCo・投資信託など、何をどう選べばいいか分からない」
- 将来に備えたいけど、準備の仕方が分からない「老後にどれだけお金が必要か分からないし、年金だけで足りるのか心配」
- 相続・贈与などの制度や手続きが難しい「相続税や生前贈与についてのルールや節税方法がわからず不安」
悩みを放置するとどうなってしまう?
①資産運用の不安を放置すると…
・自分に合わない金融商品を選んでしまい、元本割れや手数料の無駄が起きやすくなる
・投資を始めるタイミングを逃し、お金がなかなか増えない
②老後のお金の不安を放置すると…
・年金だけでは足りず、老後の生活資金が不足するリスク
・退職金や預金の運用方法を誤り、大切な資産を減らしてしまう可能性
③家計や貯金の悩みを放置すると…
・毎月の支出が改善されず、なかなかお金が貯まらない
・教育費や住宅ローンの返済で家計が逼迫し、生活の余裕がなくなる
④相続・贈与の悩みを放置すると…
・生前贈与のルールを知らず、余計な贈与税が発生する
・財産分割でトラブルになり、家族間で争いが起きる可能性も
⑤住宅や保険の見直しを放置すると…
・不要な保険に入り続け、数十万円単位の無駄な支出が続く
・ライフプランが立てられず、将来必要なお金の準備が遅れる
お金の悩み、国家資格の取得率100%のFPが解決します!
マネーキャリアに相談できる内容例
①資産運用のことを相談したい
「NISA・iDeCo・投資信託の選び方がわからない」
「株や投資って初心者でも大丈夫?」
②老後のお金が心配
「年金だけで生活できるの?」
「老後に必要な金額と備え方を知りたい」
③家計の見直しや貯金のやり方を知りたい
「毎月なぜかお金が残らない」
「節約だけじゃなく、お金の増やし方も考えたい 」
④相続・贈与について相談したい
「相続税ってどれくらいかかる?」
「生前贈与を考えてるけどやり方がわからない」
⑤住宅購入や保険の見直しをしたい
「無駄な保険に入ってないかチェックしたい」
「ライフプランを考えた資金計画がしたい」
お金の相談は誰にすべき?おすすめの無料相談窓口7選
お金の相談先で代表的なものは以下の7つです。
相談内容 | FP・IFA | 保険代理店 | 銀行 | 証券会社 | 市役所 | 税理士 | 弁護士 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
家計管理 | 〇 | △ | × | × | × | × | × |
貯蓄計画 | 〇 | 〇 | × | × | × | × | × |
資産運用 | 〇 | △ | 〇 | 〇 | × | × | × |
住宅ローン | 〇 | × | 〇 | × | × | × | × |
生命保険 | 〇 | 〇 | 〇 | △ | × | × | × |
借金 | △ | × | 〇 | × | 〇 | × | 〇 |
公共料金 | × | × | △ | × | 〇 | × | × |
就労関係 | × | × | × | × | 〇 | × | × |
相続 | 〇 | × | 〇 | 〇 | × | 〇 | 〇 |
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ファイナンシャルプランナー(FP)・IFA
- 顧客のライフプランに合わせた中立的なアドバイスが可能
- 金融・税金・保険・不動産など幅広い知識を持っている
- 一度きりの相談(スポット)も、継続的なサポートも可能
・資産運用・保険・税金・年金・相続など幅広いお金の相談ができる
・ライフプランに基づいた総合的なアドバイスが得られる
・銀行や証券会社と違い、自社の商品に縛られず提案してくれる
・投資や資産運用に強く、長期の伴走支援をしてくれる
・資産運用に特化していないFPも多く、投資の相談には物足りない場合がある
・資格はあっても実務経験が浅い人もいる
・ライフプラン全体の相談には対応が限定的な場合もある
・家計や保険、老後資金をトータルで見直したい人
・資産運用も含めて全体像を整理したい初心者
・NISA・iDeCoなど資産運用の具体的な相談がしたい人
・中立な立場で長期の運用パートナーが欲しい人
マネーキャリアが選ばれる理由
納得いくまで何度でも無料

マネーキャリアは、何度相談しても無料です。納得のいくまで何度でもご相談ください。約半数の方が3回以上ご相談されています。
累計相談実績100,000件以上の大手
多くの方から高い口コミ評価をいただき、総合評価はなんと★4.8。満足度98.6%の実績はGoogleの口コミにも反映されています。
FP資格取得率100%

マネーキャリアからご紹介するプランナーはFP資格取得率100%ですので、安心してご相談いただけます。
マネーキャリアを利用したお客様の声
お金のお悩みに沿った相談先を探す
- 資産運用「NISA・iDeCo・投資信託」>>相談先はこちら▶
- 老後資金「退職金・年金」>>相談先はこちら▶
- 生前贈与「相続税・節税」>>相談先はこちら▶
資産運用「NISA・iDeCo・投資信託」
【相談をオススメする方】
❓「NISAやiDeCoって聞くけど、私に合っているのはどれ?」
❓「投資って損しそうで怖い、初心者でも大丈夫?」
【資産運用の窓口で相談できること】
- NISA・iDeCo・投資信託の制度の違いや選び方
- 資産運用のはじめ方・商品選びのサポート
- ライフプランに基づいた運用設計
- 現在の運用状況の見直し・改善提案
- 5リスクとの向き合い方や長期投資の考え方のアドバイス
【相談窓口の仕組み】
- 相談料金:0円
- 相談方法:オンライン・対面
老後資金「退職金・年金」
【相談をオススメする方】
❓「退職金ってどれくらい残しておけばいい?」
❓「老後に毎月いくらあれば安心して暮らせる?」
【老後資金の窓口で相談できること】
- 退職金の受け取り方と運用方法のアドバイス
- 公的年金の仕組みや受給額の確認・将来予測
- 老後に必要なお金のシミュレーション
- iDeCo・NISAなどを活用した資産形成の提案
- ライフプラン全体から老後資金の位置づけを確認
【相談窓口の仕組み】
- 相談料金:0円
- 相談方法:オンライン・対面
生前贈与「相続税・節税」
【相談をオススメする方】
❓「子や孫に贈与して節税したいけど、どうやって進めたらいい?」
❓「いくらまでなら税金がかからない?」
【老後資金の窓口で相談できること】
- 贈与による相続税対策の方法を提案
- 贈与の非課税枠や申告の仕方についての説明
- 名義預金や税務署に否認されないための対策
- 贈与と相続のバランスを考えた節税プランの立案
【相談窓口の仕組み】
- 相談料金:0円
- 相談方法:オンライン・対面
ご予約から相談までの流れ
【手順1】LINEで好きな時間を選択
ご予約に電話は不要です。LINEのメッセージでご希望の日程をお送りください。すぐに日程を調整し、ご予約確定いたします。
【手順2】担当FPの決定
147社以上の金融コンサルタント会社からトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみを厳選します。
【手順3】当日FPと相談
オンラインにていつでも、どこでも相談することができます。
【手順4】お悩みのヒアリングやシミュレーション作成
ご相談内容に合わせて、ライフプランに基づいた資産シミュレーションをします。
【手順5】資産形成のための適用なアドバイス
専門家の分析のもと、資産形成を賢く行うためのアドバイスを行います。
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◻︎そもそもFPとは? | お金の専門家FP (ファイナンシャルプランナー)の仕事とは? |
◻︎住宅ローンでおすすめの FP相談窓口はどこ? | 住宅ローンのFP相談はどこですべき? ランキング形式で比較! |
◻︎満足度の高い相談窓口は? | 満足度98.6%! 多くの人に選ばれている無料FP相談サービス |
FP以外のお金の相談先
保険代理店
お金の相談ができる2つ目の窓口は、保険代理店です。その名の通り「保険」の悩みをメインにしている専門家です。
①ファイナンシャルプランナー(FP)・IFAにてお伝えしたように、一見独立しているように見える「お金の悩み」ですが、実は互いに密接に関わっています。
「保険」についても同様で、万が一の際の保障は個人資産や今後の貯蓄計画などをもとに総合的に検討する必要があります。


銀行
お金の相談ができる3つ目の窓口は、銀行です。銀行は生活圏内に実店舗があり身近であることが強みです。
銀行の業務は、お金を「預かる」「貸す」「決済する」の3つです。


証券会社


市役所
お金の相談ができる5つ目の窓口は市役所です。
市役所は、担当業務の広さゆえに「お金の相談」についてのイメージはあまり浸透していませんが、実は多様な給付金の審査や管理業務を行っています。
たとえば、収入をもとにした住民税や国民健康保険料の試算や生活困窮により納税が難しくなった場合の相談にも応じてくれます。
また、自治体によっては失業や収入が激減したときや、災害に遭ったときなどは税金が減額されたり支払いを免除してくれることもあります。


税理士


弁護士


179人に調査!お金の相談はどこにする人が多い?
マネーキャリアが独自で行なったお金相談に関するアンケートの結果をご覧ください。
こちらのアンケートは20歳から70歳までの男性84人、女性95人の合計179人にアンケートを行った結果です。
アンケートでは以下の3つの質問に回答をしていただきました。

お金の相談はどこにしましたか?
アンケート結果によれば、ファイナンシャルプランナーに相談をした方が最も多く全体の48 %(86人)を占めていました。
ファイナンシャルプランナーにの次に多かったのは、保険代理店で全体の17.8%(32人)です。
保険代理店は身近な存在であるがゆえに相談しやすいとの意見がありました。
なぜそこで相談したのですか?
ファイナンシャルプランナー(FP)に相談をしたと回答した主な理由を紹介します。
- お金の専門家の代表。信頼できたから。
- リボ払いに苦しめられていたので借金を減らせるかどうかの相談をしたかった。
- 家計管理の相談が入っていたのでFPが適していると思った。
- お金の相談といえば一番に思い浮かんだから。
- ライフプランもとにアドバイスをしてほしかった。
ファイナンシャルプランナーに相談してよかったと思いますか?
アンケートの結果から、ファイナンシャルプランナーに相談した人の8割以上が「相談してよかった」と回答しました。詳しい感想は下記の通りです。
加えてこのような意見もありました。
- 将来のお金に対する漠然とした不安がありましたがどのように伝えればいいのかわかりませんでした。しかし、担当の方がそれをうまく言葉にしてくれました。
- 相談してみて、専門範囲の広さに驚きました。おかげで自分では気づかなかった課題も指摘していただきました。
お金の相談はファイナンシャルプランナー(FP)がおすすめ
これまでお金の相談の入り口としてまずはファイナンシャルプランナー(FP)への相談がおすすめであることを解説してきました。
FPは「どこに相談すればいいのか」も含めて、あなたの悩みを整理してくれます。それによって自分では気づかなかった課題や疑問点が浮き彫りになるというメリットがあります。
しかし、ファイナンシャルプランナーに相談したい時はどこに相談予約をすればいいのでしょう?
そんな方には、マネーキャリアがおすすめです。

お金の相談をファイナンシャルプランナーにする際の注意点
お金に関する相談は、私たちの人生において重要な局面に関わるものです。
将来の計画や目標達成のために、ファイナンシャルプランナーに相談することは賢明な選択ですが、適切なプランナーを選ぶことが不可欠です。
そこで、ファイナンシャルプランナーを選ぶ際に注意すべき3つのポイントを解説します。
1|相談料金を確認する
相談料金は、ファイナンシャルプランナーを選ぶ際に重要な要素の一つです。事前に相談料金を確認することで、後々のトラブルを防ぐことができます。
なによりも先に相談料金の料金体系を確認しましょう。無料の相談窓口が多いですが、有料の窓口も存在します。
追加費用がある場合は、明確に提示されているかどうかを確認しましょう。同時に相談料金に見合った価値が提供されるかどうかも考慮してください。
安価な相談料金であっても、質の低いサービスやアドバイスを受けることは得策ではないでしょう。
2|相談内容を書き出す
ファイナンシャルプランナーとの相談において重要なことは「相談のゴール設定」を明確にすることです。
基本的なことではありますが、自分は「何をしたくて」「何を教えてもらえれば」満足できるのかを明確にしておくと面談の満足度がぐっと上がります。
また、事前に相談内容を整理しておくことで相談回数が少なくなり、手間も省けます。
そのために、事前に箇条書きでもいいので相談内容を書き出しておきましょう。
書き出しの段階ではきれいにまとまっていなくても大丈夫です。

3|FPの保有資格や経歴を確認する
最後に、担当者の保有資格や経歴を確認しましょう。
お金の相談には様々な専門知識が必要であり、適切な資格や経験を持っていることがひとつの安心材料につながります。まず、FPに関わる資格を持っているかどうかを確認しましょう。
代表的な資格としてファイナンシャルプランニング技能検定といわれる国家資格が有名ですが、それ以外にCFPやAFPなどがあります。
CFP・AFPは毎年の更新試験があり高い専門知識が担保されています。これらの資格を持つ相談員は、一定水準の専門知識や倫理観を有していると言えます。
また、担当FPの口コミも重要です。相談時の雰囲気や人柄・得意としていることなどを網羅的に知ることができます。
事前の情報収集で信頼性の高い相談員を選ぶことが、より良いファイナンシャルプランニングを実現する上で重要です。
【一番オススメ】お金の相談に悩む人が一度は相談してみるべき窓口とは
こちらでは相談窓口が多すぎて結局どこに相談すべきなの?と悩む人が、一度は相談してみるべきおススメの窓口を紹介します。
お金に関する相談先を探す中で最も難しいのは、自分に合った相談窓口を探すことです。
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まとめ:お金の相談やお悩みは無料のFP相談がおすすめ
これまでお金の相談ができる7つの窓口や相談窓口を選ぶ際に注意すべきことについて解説をしてきました。
記事内で解説した内容を実践していただくことにより、自分に合った相談先を見つけお金の悩みをスッキリ解決することにつながります。
また、179人にアンケート調査をした結果、ファイナンシャルプランナー(FP)への相談が最も多くその次に保険代理店、銀行・証券会社が多いという結果でした。
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