内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 松江・島根で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 松江・島根で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）松江支部
- 税理士法人錦織会計事務所
- みつき税理士法人 松江事務所
- 池田総合事務所
- 安達税理士事務所
- 【相談先別】松江・島根で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 松江・島根で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】松江・島根で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】松江・島根で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
松江・島根で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
松江市では、城下町の歴史的建造物や老舗旅館、また和菓子店などの伝統的な商店、さらには出雲そばの店舗など、文化的価値の高い資産に関する生前贈与の相談が特徴的です。
松江で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の方法は、現金や不動産を直接贈与するだけではありません。相続時精算課税制度の活用や、生命保険の非課税枠、信託商品を使った資産管理など、目的や家族の状況によって最適な手法は変わってきます。
税理士は税務の専門家ですが、贈与後の資産活用や制度の組み合わせについては、提案の幅が限られることもあります。
その点、ファイナンシャルプランナー（FP）は、税制だけでなく資産全体を見渡したアドバイスが可能です。
松江市で相談先を選ぶ際は、節税だけでなく将来の資産運用まで見据えた幅広い選択肢を提示してくれる窓口を選ぶと、より納得感のある贈与が実現できるでしょう。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
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③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
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⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
サービスの口コミや評判を事前に確認する
松江市で生前贈与の相談を考えるなら、事前に利用者の口コミや担当者の情報を確認しておくと安心です。
口コミには、説明のわかりやすさや対応の丁寧さ、提案内容の満足度など、実際に相談した人の具体的な体験が記されており、比較検討する際の有力な判断材料になります。
とくに、相談件数や満足度などの実績を公表しているサービスは、信頼がおけるでしょう。
また、口コミを見るときは、良い評価だけでなくややネガティブな意見にも目を通しておくのがポイントです。あわせて、口コミの数や内容の具体性にも注目してみてください。
相談方法を確認する
松江市で生前贈与について相談する際は、どんな方法で相談できるのかを事前に確認しておくと安心です。
たとえば対面相談は、直接話ができるという安心感はあるものの、毎回窓口に足を運ばなければならず、移動や時間の確保が負担になることがあります。
とくに、平日の日中しか対応していない場合は、仕事や家庭の予定と調整しづらいと感じる方も多いでしょう。
さらに、対面の相談は話した内容が記録に残りにくく、後から振り返るのが難しいというデメリットもあります。
こうした点から、対面相談は必ずしも使いやすいとは限らないのが現状です。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
松江市で生前贈与の相談を考えている方は、最初の相談から手続き完了まで、どこまで無料で対応してもらえるのかをあらかじめ確認しておくと安心です。
「初回は無料」と書かれていても、2回目以降や具体的な対応に進んだタイミングで費用が発生するケースは少なくありません。たとえば、書類の作成費や申請代行料、契約時の手数料などが別途かかることもあります。
生前贈与は一度きりのやりとりでは済まず、複数回相談を重ねながら進めていくのが一般的です。そのため、料金体系が不明確なままだと、思わぬ出費が発生するおそれがあります。
費用の有無や発生するタイミングがしっかり示されていて、相談回数に制限がない窓口を選べば、安心して手続きを進められるでしょう。
松江・島根で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）松江支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策など、お金に関する幅広い相談に対応する無料の総合サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、信頼性が高い点が特徴です。
中立的な立場から最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や節税対策まで包括的なサポートを提供します。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、他の専門家では対応が難しい総合的なサポートを受けられる点が魅力です。
税理士法人錦織会計事務所
税理士法人錦織会計事務所は、島根県松江市を拠点に、個人および法人向けの税務・会計サービスを提供しています。
個人向けでは、相続税や贈与税の申告、事業承継支援、記帳代行、税務代理など幅広い業務に対応可能です。
法人向けでは、財務コンサルティング業務を行い、経営者の多様なニーズに対応しています。
また、税理士8名と公認会計士3名が在籍し、高い専門性を活かした組織的なサポートが特徴です。
みつき税理士法人 松江事務所
みつき税理士法人/みつきコンサルティングは、事業承継やM&Aアドバイザリーを専門とするプロフェッショナル・コンサルティングファームです。
会計税務の専門家とビジネスコンサルタントが連携し、企業成長支援や戦略的事業売却、タックスプランニングなど多岐にわたるサービスを提供しています。
「Integrity×Intelligence」を理念に掲げ、高潔さと知性を兼ね備えた一流のプロフェッショナルが最適なソリューションを提案します。
池田総合事務所
池田総合事務所は、島根県松江市を拠点とする税務・会計事務所です。
経験豊富なスタッフが在籍しており、相続税や贈与税の申告、節税対策など、幅広い分野での相談が可能です。
地域密着型のサービスを提供し、地元企業や個人事業主を対象に税務申告や会計業務のサポートを行っています。
初回相談は基本無料ですが、相談は事前予約制なので注意が必要です。
安達税理士事務所
松江会計事務所は、島根県松江市を拠点に税務・会計サービスを提供する事務所です。
主な対応分野は、独立・開業支援、税務申告、経理・会計、決算業務、経営相談、相続・事業承継支援など多岐にわたります。
巡回監査を通じて毎月顧客と面談し、会計記録の正確性や適法性を確認することで、経営者の意思決定をサポートします。
代表の福田龍太氏を中心に、法令遵守と社会貢献を重視した経営理念のもと、顧客満足度の向上に努めています。
【相談先別】松江・島根で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
松江での生前贈与の相談では、相続税務の知識はもちろん、将来の資産設計からリスク対策まで、総合的な専門知識が重要です。どの専門家に相談すれば良いのか、判断に迷われている方も多いのではないでしょうか。
ここでは、各専門家の特徴と費用について、以下の項目に分けて詳しく解説します。
専門家によって得意分野や対応できる範囲は異なります。ご自身のニーズに合った相談先を見つけるため、それぞれの特色をしっかりと理解していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、保険商品の活用から資産運用、税金対策まで、幅広い視点から生前贈与をサポートできる総合的な窓口です。
金融機関から独立した立場で中立的なアドバイスが可能なため、相談者のライフプランに合わせた最適な提案が期待できます。
相談料は多くの場合無料で、税理士や司法書士と違って費用面での心配なく継続的な相談が可能です。様々な金融商品を比較検討しながら、最適な生前贈与の方法を見つけられることも大きな特徴。じっくりと検討したい方に向いている相談先といえるでしょう。
税理士
税理士は、贈与税に関する深い専門知識を持つ税務のプロフェッショナルです。
複雑な税金計算から資産状況に応じた最適な節税方法まで、専門的な見地からアドバイスを提供できる頼もしい相談先となっています。
相談料は事務所によって幅があり、初回無料から1時間3万円程度。また、贈与税の申告を依頼する場合は、資産額の0.5～1.5%の手数料が必要となります。多額の資産移転を検討している方には、税務の専門家として心強い存在でしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きのスペシャリストとして知られています。
土地や建物の名義変更手続きはもちろん、贈与契約書の作成から家族間の権利調整まで、法律面での包括的なサポートが受けられる窓口です。
相談料は事務所によって異なり、初回無料から1時間2.5万円程度。不動産登記には別途手数料が発生し、物件価格に応じて金額が変動するため、事前の費用確認が欠かせません。不動産を含む生前贈与を確実に進めたい方にとって、強力な味方となるでしょう。
銀行
銀行は、普段から取引のある身近な金融機関として生前贈与の相談ができる窓口です。
口座開設から贈与契約書の作成、資金移動まで一連の流れをワンストップで進められる点が強みで、対面での相談による安心感も特徴的です。 ただし、提案できる商品は自社取扱いのものに限られ、選択肢が限定的になりがち。
また、定期的な人事異動で担当者が変更になることも。相談は基本的に無料ですが、生前贈与への対応は銀行によって異なるため、事前の確認が重要です。
市役所
市役所は、行政機関としての高い信頼性を基盤に、生前贈与の相談に対応している窓口です。
多くの場合「相続税の無料相談会」として税理士やFPが相談員を務めており、専門家から基礎的なアドバイスが得られる貴重な機会となっています。
相談料は無料ですが、1回30分～1時間程度と時間に制限があり、2回目以降は有料になることがほとんど。また、市役所職員による対応の場合は一般的な制度説明が中心となります。生前贈与について基礎から理解を深めたい方の第一歩として利用するのがおすすめです。
税務署
税務署は、贈与税の申告手続きについて無料でアドバイスを受けられる行政機関です。
申告書の書き方や必要書類の確認など、手続き面での不安を解消できる信頼できる窓口として機能しています。 ただし、対応できるのは贈与税の申告手続きに関する内容のみです。
生前贈与の方法や効果的な節税対策などの相談には応じていません。申告の仕方や必要書類の準備について知りたい場合に利用するのが得策といえるでしょう。
松江・島根で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 税理士法人 錦織会計事務所 | みつき税理士法人 松江事務所 | 石原宙税理士事務所 | 有限会社 松江会計事務所 | キヨプロ税理士法人 松江支店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 島根県松江市殿町111番地 松江センチュリービル5F | 島根県松江市西嫁島3丁目3-11 | 島根県松江市東出雲町出雲郷829-15 | 島根県松江市黒田町435-7 | 島根県松江市末次本町13-3F |
| アクセス | バス停島根県民会館 徒歩1分 | 乃木駅 徒歩7分 | 揖屋駅 徒歩18分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩14分 | 要確認 |
| 営業時間 | 平日9:00〜17:00 | 平日8:45〜17:30 | 平日9:00〜17:00 | 平日9:00～12:00／ 13:00～17:00 | 平日9:00〜17:00 |
| 定休日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 | 土曜・日曜・祝日 |
| 電話番号 | 0852-24-4321 | 0852-21-8951 | 0852-67-3220 | 0852-25-2301 | 0852-60-7431 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】松江・島根で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 島根県司法書士会 無料相談 松江会場 | 島根県弁護士会 松江法律相談センタ− | 中国税理士会 松江支部 | 法テラス島根 | 島根県行政書士会 | 松江地方法務局 | 松江市役所 | 松江税務署 | 松江公証役場 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 島根県松江市東朝日町49 松江市朝日公民館 | 松江市母衣町55-4 松江商工会議所島根県弁護士会内 | 松江市上乃木四丁目30-1 三島ビル101 | 島根県松江市南田町60 | 島根県松江市内中原町14番地 | 島根県松江市母衣町50番地 | 島根県松江市末次町86番地 | 松江市向島町134番10 松江地方合同庁舎3F | 島根県松江市母衣町95 古田ビル2階 |
| アクセス | 松江駅 徒歩10分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩24分 | 乃木駅 徒歩16分 | 松江駅 徒歩19分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩9分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩23分 | 松江駅 徒歩25分 | 松江駅 徒歩7分 | 松江しんじ湖温泉駅 徒歩18分 |
| 相談料金 | 無料 （相談時間は原則30分） | 30分5000円 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月第3土曜日13:00〜17:00 （祝祭日及び夏期、年末年始を除く） | 毎週火曜日16:00〜18:45 （祝祭日及び夏期、年末年始を除く） | 要確認 | 第1・3火曜日13:30〜16:40 毎週 木曜日13:30〜16:40 第2・4金曜日17:00〜19:00 | 毎月第4木曜日13:00～16:00 ※4、5、8月は無し ※11月のみ第3木曜日 | 平日9:00〜17:00 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日8:30〜17:15 （土日祝日及び、年末年始を除く） | 平日9:00〜17:00 （土日祝日及び、年末年始を除く） |
| 電話番号 | 0852-24-1402 | 0852-21-3450 | 0852-27-5820 | 0570-078358 | 0852‐21‐0670 | 0852-32-4200 | 0852-55-5555 | 0852-21-7711 | 0852-21-3524 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】松江・島根で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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