内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
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この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 渋谷区で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 渋谷区で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）渋谷区支部
- 税理士法人フォーエイト
- 相続・贈与相談センター
- 渋谷税理士法人
- 税理士法人ハガックス
- 【相談先別】渋谷区で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 区役所
- 税務署
- 渋谷区で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】渋谷区で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】渋谷区で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
渋谷区で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与において、資産を円滑に移転するための方法は多岐にわたります。
相続時精算課税制度の利用、生命保険の非課税枠の活用、信託商品での資産管理など、家族構成や資産状況に応じて最適な選択肢が異なってきます。
税理士は税務面での提案に強みを持ちますが、その他の解決策については助言が限られることも。
一方でFPは、税金対策はもちろん、贈与後の資産運用や生活設計まで見据えた総合的なアドバイスが可能です。
将来の相続を見据えた贈与を実現するためにも、幅広い解決方法を提案できる相談窓口を選ぶことが重要です。
サービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談先を選ぶ際は、実際に利用した人の口コミや評判をしっかりと確認することが重要です。
渋谷には数多くの相続関連のサービスがありますが、ホームページの情報だけでは実際の対応力や満足度は分からないものです。
口コミサイトやレビューを通じて、担当者の専門知識の深さや説明の分かりやすさ、相談者の立場に立った提案ができているかなどを事前にチェックしましょう。
特に生前贈与のような複雑な手続きでは、経験豊富で信頼できる専門家に出会えるかどうかが成功の鍵となります。
渋谷エリアで生前贈与の相談を検討している方は、同じ地域で実際にサービスを利用した人の体験談を参考にして、安心して任せられる相談先を見つけることが大切ですよ。
相談方法を確認する
相続に関する相談を検討する際、対面での相談方法にはいくつかの課題があります。
渋谷区内の事務所に相談に行く場合、何度も足を運ばなければならないケースが多く、忙しい現代人には負担となりがちです。
また、営業時間が平日の日中に限られているところも多く、働いている方にとっては柔軟な時間設定が難しいのが実情です。
さらに、対面での相談では相談内容の記録や後日の振り返りがしにくく、重要なアドバイスを見返したい時に困ることもあります。
渋谷エリアで相続相談を検討している方は、こうした対面相談のデメリットを考慮して相談方法を選択することが重要です。
メリットもある一方で、時間的制約や記録の管理などの面では、対面相談はデメリットの方が多いと言えるでしょう。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
生前贈与の相談では、初回は無料でも、2回目以降の相談や解決に向けた手続きで予想外の費用が発生する窓口も多くあります。
相談料、契約料、申請費用など、窓口によって費用体系は大きく異なります。
生前贈与は一度の相談では完結せず、状況の変化に応じて複数回の相談が必要になることも。
そのため、相談から解決までの費用を事前に確認することが重要です。
費用が不明確な窓口では、後々の負担が大きくなる可能性があります。
渋谷区で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 渋谷区支部 | 税理士法人フォーエイト | 相続・贈与相談センター | 渋谷税理士法人 | 税理士法人ハガックス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 遺言書作成 | 生前贈与 相続税対策 遺産分割 | 生前贈与 相続税対策 遺言書作成 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 無料 事前予約制 法人顧問料：月額30,000円～ 決算申告：140,000円～ | 初回無料 一部追加料金あり | 初回無料 事前予約制 一部追加料金あり | 初回無料 （30分程度） 一部追加料金あり |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | 〇 | ✕ | ✕ |
| 店舗相談 | × | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）渋谷区支部
マネーキャリアは、生前贈与や相続税対策をはじめとするお金に関する幅広い相談に対応する無料サービスです。
相談員は厳選されたFP（ファイナンシャルプランナー）で構成されており、事前にプロフィールや口コミを確認できるため、安心して利用できます。
中立的な立場で最適な解決策を提案し、贈与後のライフプラン設計や資金計画まで総合的なサポートを提供します。
また、必要に応じて税理士や司法書士などの専門家を紹介することもでき、専門的な問題にも対応可能です。幅広いニーズに応える包括的なサービスが特徴です。
税理士法人フォーエイト
税理士法人フォーエイトは、東京都渋谷区に拠点を構える税理士事務所で、渋谷駅ハチ公口から徒歩4分という利便性の高い立地が特徴です。
生前対策や相続税対策を中心に、法人税や個人事業主向けの税務相談にも対応しています。
また、弁護士や司法書士などの専門家チームと連携し、複雑な税務問題にも包括的にサポートを提供します。
相続・贈与相談センター
相続・贈与相談センターは、相続や資産運用に特化したコンサルティングサービスを提供する専門機関です。
主に相続税対策、生前贈与、遺言書作成、家族信託、不動産活用など、幅広い分野でのサポートを行っています。
相談員は税理士や弁護士、司法書士などの専門資格を持つプロフェッショナルで構成されており、複雑な財産管理や相続問題にも対応可能です。
渋谷税理士法人
渋谷税理士法人は、相続税や事業承継コンサルティング、法人税務顧問、個人の税務申告など、幅広い税務関連業務に対応しています。
特に、相続や事業承継に関する専門的なアドバイスを提供し、クライアントのニーズに応じた柔軟なサポートを行っています。
また、税務セミナーの講師としても活動しており、税務知識の普及にも力を入れています。相談員は経験豊富な税理士が中心で、専門性の高いサービスを提供しています。
税理士法人ハガックス
税理士法人ハガックスは、法人向けには税務会計顧問、創業支援、事業承継支援を提供し、個人向けには相続税申告や確定申告をサポートしています。
特に、相続税対策や事業承継においては、専門的な知識を活かしたきめ細やかな対応が強みです。
また、スタッフには税理士や中小企業診断士、公認会計士が在籍しており、専門性の高いアドバイスが可能です。
【相談先別】渋谷区で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
渋谷区での生前贈与では、相続税の専門知識に加え、ライフプランニングからリスク管理まで、包括的な助言が不可欠となります。
本記事では、各専門家の対応範囲や費用について、以下の項目に沿って丁寧に解説いたします。
専門家それぞれに独自の強みがあり、提供できるサービスも異なります。あなたに最適な相談窓口を選ぶため、各特徴を細かく確認していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与を幅広い視点でサポートする専門家です。家族構成や将来の資金計画を考慮しながら、最適な贈与の方法やタイミングを提案してくれます。
FPの強みは、金融全般の知識を活かした実践的な提案力です。保険や投資信託を活用した贈与方法から、教育資金贈与などの特例制度まで、目的に応じた選択肢を示してくれるでしょう。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携も可能なため、複雑な案件でも安心して相談できます。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のプロフェッショナルです。贈与税の申告手続きから相続税対策まで、税に関する包括的なアドバイスを提供します。
相続を見据えた贈与では、税理士の専門知識が不可欠です。贈与時期の分散や特例制度の活用など、効果的な節税プランを提案してくれるでしょう。
また、贈与契約書の作成サポートも可能で、最新の税制を活用した対策についても相談できます。税務に関する豊富な経験と知識を持つ税理士は、確実な資産移転の実現に向けた強力なパートナーとなります。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務のエキスパートです。不動産の名義変更や登記申請に必要な書類作成から手続きまで、一貫してサポートしてくれます。
贈与に関する契約書の作成や法的な助言も得意分野です。将来のトラブルを防ぐため、家族間での取り決めや権利関係の整理についても適切なアドバイスを提供します。
不動産贈与を検討する際、司法書士の専門知識は安全な資産移転を実現する上で重要な役割を果たすでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与の資金面をトータルでサポートする窓口です。贈与契約書の作成から資金移動まで、一連の手続きをスムーズに進めることができます。
特に教育資金や結婚・子育て資金の贈与では、税制優遇制度を活用した専用口座の開設が可能です。
また、贈与後の資産運用についても、定期預金や投資信託など、運用目的に合わせた金融商品の提案を受けられるでしょう。普段から取引のある銀行なら、手続きもスムーズに進められる点が魅力です。
区役所
区役所や市役所は、生前贈与に関する基本情報を無料で提供する公的窓口です。定期的に開催される税理士やFPによる無料相談会では、専門家から具体的なアドバイスを受けることができます。
窓口では、贈与税の計算方法や申告手続きの流れについて基本的な説明を受けられます。また、地域特有の制度や支援策についても案内があり、必要書類の入手も可能です。
費用の心配なく気軽に相談できる点は、生前贈与の検討を始めたばかりの方にとって大きな魅力といえるでしょう。
税務署
税務署は、贈与税に関する正確な情報を提供する公的機関です。贈与税の基礎控除や特例制度について、詳しい説明を受けることができます。
窓口では、申告書の記入方法や必要書類について具体的なアドバイスがあり、納税額の試算も可能です。
また、贈与税の計算方法や申告期限など、手続きに関する実務的な相談にも対応してくれます。公的機関による正確な情報提供は、初めて贈与を検討する方の不安解消に役立つでしょう。
渋谷区で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 相原仲一郎税理士事務所 | 新富税理士・ 不動産鑑定士事務所 | 小谷野税理士法人 | 栗山貴志税理士事務所 | つるかめ相続税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 東京都渋谷区渋谷2-10-15 エキスパートオフィス渋谷604 | 東京都渋谷区神泉町20−2 クロスシー渋谷神泉ビルMIDPOINT渋谷神泉4-10 | 東京都渋谷区代々木1-22-1 JRE代々木一丁目ビル14階 | 東京都港区新橋6-5-4 DIKマンション325 | 東京都新宿区西新宿7-18-5 VORT西新宿502 |
| アクセス | 渋谷駅 徒歩6分 | 神泉駅 徒歩3分 | 代々木駅 徒歩2分 | 御成門駅 徒歩5分 | 新宿駅 徒歩5分 |
| 営業時間 | 9:00～17:30 | 9:00～17:00 | 9:00〜18:00 | 9:00～18:00 | 9:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8584 | 050-5268-8652 | 050-5447-4666 | 050-5268-8617 | 050-5448-2906 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】渋谷区で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 東京法務局 渋谷出張所 | 渋谷区所 | 東京税理士会納税者支援センター | 東京司法書士会総合相談センター | 東京弁護士会 電話法律相談 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 東京都渋谷区宇田川町1-10 | 東京都渋谷区宇田川町1-1 | 東京都渋谷区千駄ヶ谷5-11-1 東京税理士協同組合会館内 | 東京都新宿区四谷本塩町4-37 | 東京都千代田区霞が関1-1-3 弁護士会館 |
| アクセス | 渋谷駅 徒歩10分 | 渋谷駅 徒歩8分 | 千駄ヶ谷駅 徒歩5分 | 四ッ谷駅 徒歩5分 | 霞ケ関駅 徒歩2分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日8:30～17:15 | 平日8:30～17:00 | 10:00～16:00 12:00～13:00を除く、土日祝日、年末年始を除く | 平日17:00～20:00／土13:00～16:00 日祝日、年末年始を除く、予約・問合せ | 平日10:00～16:00 |
| 電話番号 | 03-3463-7671 | 03-3463-1211 | 03-3356-7137 | 03-3353-9205 | 0570-200-050 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】渋谷区で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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