内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 奈良で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 奈良で解決方法の豊富さを確認する
- 奈良でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 奈良での相談方法を確認する
- 奈良で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 奈良で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）奈良支部
- えん税理士事務所
- やまと総合会計事務所
- SBL相続プラザ
- 津村良樹税理士事務所
- 【相談先別】奈良で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 奈良で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】奈良で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】奈良で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
奈良で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
古都・奈良では、世界遺産に登録された寺社仏閣周辺の不動産や、伝統工芸品の製造に関わる事業用資産など、歴史的・文化的価値を持つ資産の生前贈与相談が特徴的です。
また、観光関連産業や老舗旅館の事業承継についても、専門的な知識が求められています。 奈良で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
生前贈与は、歴史と伝統が息づく貴重な資産を後世に託す重要な選択です。文化財としての価値評価や伝統産業に精通した専門家のいる窓口で、丁寧な計画を立てていきましょう。
奈良で解決方法の豊富さを確認する
生前贈与において、保有する資産の性質や家族の状況に応じて、ベストな手法は変わってきます。
現金であれば教育資金の一括贈与や結婚・子育て支援の特例制度、不動産であれば小規模宅地等の特例を活用した方法など、多彩な選択肢が存在します。
さらに、生命保険を利用した税務対策や、信託制度を用いた財産管理といった新しいアプローチも注目されています。
奈良にお住まいの方でも、相談先の専門知識や提案力が不足していると、こうした有効な選択肢を逃してしまう恐れがあります。
専門家と共に複数の手法を比較検討することで、ご自身にぴったりの解決策が見つかるでしょう。
奈良でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、実際に利用した方の口コミや評判をしっかりと確認することが重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、ホームページの情報だけでは実際のサービス品質を判断するのが困難な場合があります。
そのため、事前に利用者の生の声や体験談を調べることで、その窓口の実際の対応力や満足度を把握することができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、初回相談での専門家の対応の質や知識レベルについて言及されているかを確認しましょう。
また、奈良県内での実績や地域に密着したサービスについての評価があることも重要です。さらに、相談後のフォロー体制や継続的なサポートについても実際の利用者の声があることが望ましいです。
こうした情報が複数の媒体で一貫して良い評価を得ている窓口は、信頼性が高いといえます。
奈良での相談方法を確認する
生前贈与の相談では、対面での相談方法を選ぶ際に気をつけるべき点があります。対面相談は専門家と直接会って話ができるメリットがある一方で、実際にはいくつものデメリットが存在します。
まず、相談のたびに事務所まで足を運ぶ必要があり、奈良県内であっても移動時間や交通費がかかってしまいます。
また、営業時間内のみの対応となるため、平日の日中に時間を作ることが難しい方には大きな負担となります。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後での振り返りが困難になりがちです。重要な話を聞き逃してしまったり、家族に正確な内容を伝えることが難しくなる場合もあります。
複数回にわたる相談が必要な場合、そのたびに予約を取り、スケジュールを調整して出向かなければならず、継続的な相談がしづらくなってしまいます。
対面相談には担当者と直接顔を合わせて話せる安心感がありますが、時間的制約や利便性の面を考慮すると、デメリットの方が大きいのが現実です。
特に仕事が忙しい方や遠方にお住まいの方にとっては、これらの制約が大きな障壁となることが多いでしょう。オンラインでの相談サービスも発達しており、より柔軟で効率的な相談方法を検討することをお勧めします。
奈良で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
家族に大切な財産を残したいとお考えなら、相談から問題解決まで無料で対応してくれる窓口を選んで費用を抑えることが大切です。
生前贈与は本人が元気なうちに長期間にわたって相談を続けることがあり、奈良県内でも相談回数や時間に上限があると、その度に費用を支払うことになってしまいます。
また、手続きなどの解決策を実行する際に契約が必要な窓口もあり、別途高額な報酬が請求される可能性もあります。
どの範囲までが無料サービスの対象なのか、問題解決にかかる報酬はいくらなのか、必ず事前に確認しておくことが重要です。
奈良で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）奈良支部
マネーキャリアは、生前贈与に関する専門的な知識を持つFP（ファイナンシャルプランナー）が多数在籍する相談窓口です。
相続税や贈与税の計算、非課税枠の活用方法、資産状況に応じた最適な贈与プランの提案など、幅広い相談に対応しています。
相談はオンラインで全国から利用可能で、一人ひとりのライフプランに合わせて中立的な立場から最適な提案を行います。
特に、生前贈与は資産規模や家族構成によって最適な方法が異なるため、マネーキャリアでは詳細なヒアリングを行い、個々の状況に応じた解決策を提案します。
また、必要に応じて税理士などの専門家との連携も可能です。
えん税理士事務所
えん税理士事務所は、奈良を拠点に中小企業や個人事業主を対象とした幅広い税務相談を提供しています。
特に「ヒアリング力」と「チーム力」を重視し、親身な対応と全員での課題解決を特徴としています。
相続・贈与に関する相談では、初回無料相談を実施し、相続税申告や手続きのサポートを丁寧に行います。
また、融資支援や節税対策、IT導入支援など、経営全般に関わる多岐にわたるサービスを提供しています。
やまと総合会計事務所
やまと総合会計事務所は、奈良県を中心に活動する税理士・公認会計士事務所で、創業支援や相続税申告、生前贈与など幅広い税務相談に対応しています。
特に、若い経営者や個人事業主からの支持が厚く、初回相談は無料で提供されています。相談員は全員30代から40代で構成されており、親しみやすい雰囲気が特徴です。
また、税務調査率0.01％以下を継続しており、安心感のあるサービスを提供しています。王寺駅から徒歩5分という好立地も魅力の一つです。
SBL相続プラザ
SBL相続プラザは、奈良県を拠点に関西一円（大阪、京都、兵庫）で相続税や生前贈与に関する相談を受け付ける専門窓口です。
税理士だけでなく、司法書士や行政書士とも連携し、生前対策や遺言作成サポートなど、相続に関する幅広い問題をトータルでサポートします。
15年以上の経験を持つ税理士が在籍し、年間多数の相続税申告を手掛けています。初回相談は無料で、近鉄大和西大寺駅から徒歩3分というアクセスの良さも魅力です。
津村良樹税理士事務所
津村良樹税理士事務所は、奈良市を中心に生駒市、大和郡山市、木津川市など広範囲でサービスを提供しています。
特に起業・創業支援に強みを持ち、事業計画や資金繰り、銀行融資に関するアドバイスを得意としています。
税理士は近畿税理士会所属で、経営革新等支援機関としての資格も保有しており、専門性の高いサポートが可能です。
相談はスピーディーかつ丁寧で、初回無料相談を随時受け付けています。顧問料金はクライアントのニーズに応じて柔軟に設定されており、クラウド会計の導入支援など経理業務の効率化にも対応しています。
【相談先別】奈良で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
奈良での生前贈与では、相続税の専門知識だけでなく、ライフプランニングや将来的なリスク管理まで含めた総合的な判断力が求められます。
どの専門家に相談するのが最適か、迷いを感じている方も多いのではないでしょうか。 この記事では、生前贈与に関わる各専門家について、相談できる内容や費用を分かりやすく解説していきます。
専門家によって得意分野や対応範囲が異なるため、自分のニーズに合った相談先を慎重に選ぶことが大切です。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なアドバイザーとして、幅広い知識を活かした提案が可能な専門家です。資産運用から相続対策まで、包括的なサポートを提供します。
最も特徴的なのは、クライアントの状況に合わせた総合的な贈与設計ができる点。保険や投資信託などの金融商品を活用した贈与方法から、将来の相続を見据えた段階的な資産移転まで、様々な選択肢を提案してくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネート。家族構成や将来設計に合わせた、きめ細かな贈与計画を立てることができるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のエキスパートです。税法の専門知識を活かし、贈与税の計算から申告手続きまで、幅広いサポートを提供します。
最大の強みは、複雑な贈与案件への対応力にあります。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、高度な税務知識が必要なケースでも的確な提案が可能。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も、税理士ならではの魅力といえるでしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きのプロフェッショナルです。
所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確に進めてくれます。
特に強みとなるのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与への対応力です。家族間での権利調整が必要な場合も、法律の専門家として的確なアドバイスを提供してくれます。
また、将来のトラブルを防ぐための契約書作成や法的相談にも精通。不動産贈与に関する手続きを一貫してサポートしてくれるため、土地や建物の贈与を検討する際の頼もしいパートナーとなってくれるでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与における金融面での総合窓口です。贈与に必要な口座開設から資金移動まで、実務的な手続きをスムーズに進めることができます。
特に高い専門性を発揮するのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案です。
日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与における公的な情報提供窓口です。贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、中立的な立場から分かりやすい説明を受けることができます。
注目すべき点は、多くの自治体が開催している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として活用できます。
また、自治体ならではの視点から、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られます。費用面での心配がなく、生前贈与について理解を深める最初の一歩として最適な窓口といえるでしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
最も信頼できるのは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧にアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
奈良で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 行政書士中園事務所 | 梅本司法書士事務所 | 藤井司法書士事務所 |
|---|---|---|---|
| 住所 | 奈良県橿原市北八木町1丁目6番12号 シャトー八木202号 | 奈良県香芝市西真美1丁目5-1 | 奈良県桜井市大字初瀬1624-4 |
| アクセス | 大和八木駅 徒歩3分 | 四ツ谷駅 徒歩5分 | 長谷寺駅 徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00〜19:00 | 要確認 | 要確認 |
| 定休日 | 日曜祝日 | 要確認 | 要確認 |
| 電話番号 | 0744-38-9344 | 0745-77-8828 | 0744-47-8250 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】奈良で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 法テラス 奈良 | 法テラス 南和法律事務所 | 奈良県行政書士会 無料相談会 | 奈良地方法務局 | 奈良市役所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 奈良県奈良市高天町38-3 近鉄高天ビル6階 | 吉野郡大淀町下渕68-4 やすらぎビル4F | 奈良県奈良市高天町10-1 T.T.ビル3階本会会議室 | 奈良県奈良市高畑町552 | 奈良県奈良市二条大路南1丁目1-1 |
| アクセス | 奈良駅 徒歩3分 | 下市口駅 徒歩7分 | 奈良駅 徒歩1分 | 京終駅 徒歩20分 | 新大宮駅 徒歩11分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎週月曜日 13:00〜15:00 毎週水曜日 13:00〜15:00 | 要確認 | 第2木曜日 13:00〜16:00 | 平日 8:30〜17:15 | 毎週月曜日 9:00〜12:00・13:00〜16:00 毎週水曜日 9:00〜12:00・13:00〜16:00 |
| 電話番号 | 0570-078338 | 050-3383-0025 | 0742-95-5400 | 0742-23-5534 | 0742-34-5444 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】奈良で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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