「滋賀でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、滋賀でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
滋賀で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 滋賀で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 滋賀で解決方法の豊富さを確認する
- 滋賀でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 滋賀での相談方法を確認する
- 滋賀で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 滋賀で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）滋賀支部
- 相続専門オフィス 滋賀オフィス
- 税理士法人GrowUp 草津オフィス
- 澤田匡央税理士事務所
- 滋賀相続相談所
- 【相談先別】滋賀で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 滋賀で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】滋賀で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】滋賀で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
滋賀で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
滋賀県では、近江商人の商家や歴史的建造物の評価、また製造業の事業用資産に関する専門的な判断が求められるケースが多いのが特徴です。
滋賀で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の観点から検討することをお勧めします。
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
生前贈与は、先人から受け継いだ貴重な資産を次世代に引き継ぐ大切な機会です。地域の歴史や産業構造を深く理解した専門家がいる窓口で、慎重に準備を進めていくことが大切です。
滋賀で解決方法の豊富さを確認する
生前贈与を検討する際は、税務対策から資産運用まで、さまざまな選択肢を比較して最良の方法を見つけることが重要です。
滋賀にお住まいの方でも、相続税の軽減効果だけでなく、贈与後の資産をどう活かすかまで考えることで、受け取る方の人生設計がより明確になります。
不動産を贈与する場合であれば、その後の売却や賃貸経営といった運用方法も含めて検討することが可能です。豊富な知識を持つファイナンシャルプランナーであれば、ご家族の将来を見据えた包括的なプランニングを行えます。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
滋賀でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、実際に利用した方の口コミや評判を確認することが重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、表面的な情報だけでは判断が難しい場合があります。
そのため、事前に利用者の声や体験談を調べることで、その窓口の実際のサービス品質や対応の質を把握ができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、初回相談での対応の丁寧さや専門家の知識レベルについて言及されているかを確認しましょう。
また、滋賀県内での実績や地域に根差したサービスについての評価があることも望ましいです。
さらに、相談後のアフターフォローや継続的なサポートについても実際の利用者の声があることが重要です。
こうした情報が複数の媒体で一貫して良い評価を得ている窓口は、信頼性が高いといえます。
滋賀での相談方法を確認する
生前贈与の相談では、対面での相談を選ぶ際に注意すべき点があります。対面相談は直接話ができるメリットがある一方で、実際には多くのデメリットが存在します。
まず、相談のたびに事務所まで足を運ばなければならず、滋賀県内であっても移動に時間がかかってしまいます。
また、営業時間内のみの対応となるため、平日の日中に時間を作ることが難しい方には不便です。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後での振り返りがしにくいという問題があります。重要な内容を聞き逃してしまったり、家族に正確に伝えることが困難になる場合もあります。
複数回の相談が必要になった場合、そのたびに予約を取り、時間を調整して出向かなければならないため、継続的な相談がしづらくなってしまいます。
対面相談は担当者と直接会えるという安心感がありますが、時間的制約や利便性を考慮すると、デメリットの方が大きいのが現実です。
特に忙しい方や遠方にお住まいの方にとっては、これらの制約が大きな負担となることが多いでしょう。
オンラインでの相談サービスも充実しており、より柔軟で効率的な相談方法を検討することをお勧めします。
滋賀で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
大切な財産を家族に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで無料で対応してくれる窓口を選んでコストを抑えることが重要です。
生前贈与は本人が元気なうちに長期間にわたって相談を続ける可能性があり、相談回数や時間に上限があると、その度に費用を支払うことになってしまいます。
滋賀県内でも、手続きなどの解決策を実行する際に契約が必要な窓口があり、別途高額な報酬が請求される場合もあります。
どの範囲までが無料サービスの対象なのか、問題解決にかかる報酬はいくらなのか、必ず事前に確認しておくことが大切です。
滋賀で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）滋賀支部
マネーキャリアは、生前贈与を含む幅広いお金の相談に対応する総合的なサービスです。
特に、生前贈与に関しては、贈与税の計算や非課税枠の活用、資産分割の方法など、専門的なアドバイスを提供します。
相談員は全員がFP（ファイナンシャルプランナー）の資格を保有しており、税理士や弁護士などの専門家とも連携しているため、複雑なケースにも対応可能です。
相談はオンラインで全国どこからでも利用でき、対面相談も可能なため、利用者のライフスタイルに合わせた柔軟な対応が特徴です。
相続専門オフィス 滋賀オフィス
相続専門オフィスは、相続税申告を専門とする税理士が運営する相談窓口です。
土地評価や特例適用など、相続税に特化した専門知識を活かし、税務署との交渉を通じて節税を実現します。
税理士は宅地建物取引士の資格も保有しており、不動産評価や活用においても高い専門性を発揮します。
初回相談は無料で、着手金不要の料金体系を採用しており、安心して依頼できる仕組みが整っています。
税理士法人GrowUp 草津オフィス
税理士法人Grow Upは、滋賀県を拠点に相続や生前贈与を含む幅広い税務相談を提供しています。
相談員には税理士や行政書士、相続診断士などの資格を持つ専門家が揃い、初回相談は無料で対応可能です。
草津、栗東、南彦根、長浜の4拠点を展開し、アクセスの良さも魅力です。相談内容に応じて、相続税申告や贈与税申告、遺言書作成などをワンストップでサポートします。
豊富な実績と親身な対応で、地域密着型の信頼を築いています。
澤田匡央税理士事務所
澤田匡央税理士事務所は、滋賀県近江八幡市を拠点に、相続税申告や生前贈与の相談を専門的に取り扱っています。
事務所は近江八幡駅からすぐの便利な立地にあり、滋賀県内を中心に広範囲で対応可能です。相談は税理士が直接対応し、初回相談から丁寧なヒアリングを行います。
特に、相続税や贈与税に関する専門知識を活かしたアドバイスが強みで、地域密着型のサービスを提供しています。
滋賀相続相談所
滋賀相続相談所は、滋賀県内に4拠点（草津、栗東、南彦根、長浜）を展開し、相続や生前贈与に関する幅広い相談に対応しています。
司法書士、税理士、行政書士といった専門家が在籍し、相続税申告や遺言書作成、贈与税申告などをワンストップでサポートします。
初回相談は無料で、休日や夜間の対応も可能なため、忙しい方でも利用しやすい環境が整っています。
また、滋賀県内でも最安水準の価格設定を掲げており、費用面でも安心して相談できます。
【相談先別】滋賀で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
滋賀で生前贈与をお考えの方にとって、相続税制への理解はもちろん、長期的な資産活用や想定外の事態への対応まで、幅広い専門知識が重要になってきます。
そのため、最適な相談先選びに悩まれている方も少なくないはずです。 今回は、生前贈与の専門家について、以下の項目に分けてその特徴と費用をご説明します。
それぞれの専門家が持つ強みは大きく異なります。ご自身の状況に最適な相談先を見つけるため、特徴を把握していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を持ち合わせた専門家として最適な提案が可能です。
FPの強みは、クライアントの状況に合わせた包括的な贈与設計ができる点にあります。相続対策から資産運用まで、家族構成や将来設計を考慮しながら、効果的な提案をしてくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネートします。
長期的な視点での資産移転計画について、豊富な知識と経験を活かしたアドバイスが期待できるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のプロフェッショナルです。
贈与税の計算から申告手続きまで、税法の専門知識を活かした幅広いサポートを提供します。
最大の強みは、複雑な贈与案件への対応力です。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、高度な税務知識が必要なケースでも的確な提案が可能です。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も心強い特徴となっています。
司法書士
銀行
銀行は、生前贈与における金融取引の専門窓口として、実務的な手続きから商品提案まで幅広いサービスを提供します。
口座開設から資金移動まで、贈与に必要な基本的な手続きをスムーズに進めることができます。
特に優れているのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案力です。
日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与における基本的な情報提供窓口として、中立的な立場からのサポートを提供します。
贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、基礎的な事項について分かりやすい説明を受けることができます。
最も特徴的なのは、多くの自治体が実施している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として活用できます。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られます。費用の心配がなく、生前贈与について理解を深める最初の一歩として最適な窓口といえるでしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。
贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特筆すべきは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧にアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
滋賀で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ひかり税理士法人 滋賀事務所 | 廣川・岩田税理士法人 | 税理士法人みやびパートナーズ 大津オフィス | equal 彦根事務所 | 滋賀相続相談所 草津事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 滋賀県草津市大路1-15-5 ネオフィス草津501号室 | 滋賀県甲賀市水口町松尾744-151 | 滋賀県大津市桜野町2-16-18 ラポート西大津204 | 滋賀県彦根市小泉町620-40 | 滋賀県草津市西大路町6-2 |
| アクセス | 草津駅 徒歩6分 | 水口松尾駅 徒歩10分 | 大津京駅 徒歩6分 | 南彦根駅 徒歩3分 | 草津駅 徒歩7分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:30 | 9:00〜18:00 | 9:30～18:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5448-2956 | 050-5385-5144 | 050-5268-8705 | 0749-24-5131 | 077-532-8368 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】滋賀で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 日本司法支援センター 滋賀地方事務所 | 滋賀県司法書士会 大津会場 | 滋賀県司法書士会 彦根会場 | 大津市役所 | 大津地方法務局 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 大津市浜大津1-2-22 大津商中三楽ビル5階 | 滋賀県大津市末広町7-5 | 彦根市大東町4-28 彦根勤労福祉会館 | 滋賀県大津市御陵町3-1 | 滋賀県大津市京町3丁目1-1 |
| アクセス | びわ湖浜大津駅 徒歩1分 | 大津駅 徒歩1分 | 守山駅 徒歩1分 | 大津市役所前駅 徒歩1分 | 大津駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 9:00〜17:00 | 毎月第1土曜 9時30分～12時30分 毎月毎週水曜 13時～16時 | 毎月第3土曜 9時30分～12時30分 毎月第1・第3水曜 18時30分～20時30分 | 9:00〜17:00 | 8:30〜17:15 |
| 電話番号 | 0570-078339 | 077-527-5545 | 077-527-5576 | 077-523-1234 | 077-522-4671 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】滋賀で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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