「愛知でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、愛知でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
愛知で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 愛知で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 愛知で解決方法の豊富さを確認する
- 愛知でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 愛知での相談方法を確認する
- 愛知で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 愛知で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）愛知支部
- フジ相続税理士法人 名古屋事務所
- 名古屋・一宮相続相談室
- 宮島税理士事務所
- BANZAI税理士事務所
- 【相談先別】愛知で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 愛知で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】愛知で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】愛知で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
愛知で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
愛知県は中部経済の中心地として、企業オーナーからの相談も特徴的です。愛知で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下の要素を確認しましょう。
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
地域の経済事情を熟知した専門家のいる窓口で、適切な計画を立てていくことが賢明でしょう。
愛知で解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の相談においては、財産運用や税務対策など、様々な選択肢の中から最も適した手法を選択する必要があります。
例えば、相続税の軽減効果だけでなく、贈与後の財産活用方法まで視野に入れることで、財産を受け取る側の将来計画もより明確になります。
また、不動産の贈与であれば、売却や賃貸経営といった運用手法も合わせて検討できます。愛知県内でも、豊富な知識を持つFPであれば、家族全体の将来を見据えた包括的なプランを提案してもらえます。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
愛知でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際に、実際の利用者からの口コミや評判を確認することは非常に重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、窓口の対応や提案内容が期待を下回る場合があります。
そのため、事前に利用者の体験談や評価を調べることで、信頼できる窓口かどうかを判断し、満足度の高いサービスを受けられる窓口を選ぶことができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、実際の相談体験について具体的に書かれているかをチェックしましょう。
また、担当者の専門知識や対応の質、相談後のフォロー体制についても言及されているかを確認することが大切です。
愛知県内で生前贈与の相談を検討している方は、地域に特化した口コミ情報も参考にするとよいでしょう。こうした情報がレビューサイトや相談窓口の公式サイトに掲載されている場合、その窓口の実際のサービス品質を測る重要な指標となります。
愛知での相談方法を確認する
生前贈与の相談を対面で行う場合、直接会って話せる安心感がある一方で、実際には多くの制約やデメリットが存在します。
対面相談では、手続きの進行に応じて何度も事務所に足を運ばなければならず、特に愛知県内の遠方にお住まいの方にとっては、交通費や移動時間の負担が大きくなります。
また、多くの相談窓口は営業時間が平日の日中に限定されており、働いている方や家事で忙しい方には、柔軟な時間設定が困難という問題があります。
急な相談が必要になった場合でも、営業時間外や土日祝日には対応してもらえないことがほとんどです。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後日の振り返りが非常に困難です。
重要な説明を受けても、その場でメモを取り切れなかったり、後で詳細を思い出せなくなったりすることが多く、継続的な相談において情報の整理や確認が難しくなります。
これらの制約を総合的に考慮すると、対面相談は直接的なコミュニケーションが可能というメリットがある一方で、時間的制約、アクセスの不便さ、記録管理の困難さなど、実用面でのデメリットの方が圧倒的に多いのが現状です。
愛知で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
資産を最大限に手元に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで全て無料で対応してもらえる窓口を選んで、費用負担を軽減しましょう。
生前贈与は本人が存命中に長期間にわたって継続的な相談が必要になることが多く、相談回数や時間に上限がある場合、その都度費用を支払わなければなりません。
愛知県内でも、申請手続きなどの解決段階で契約が必要な窓口があり、別途高額な手数料が請求されるケースもあります。
無料対応の範囲がどこまでなのか、解決時に発生する報酬はいくらなのか、事前に必ず確認を取っておきましょう。
愛知で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）愛知支部
マネーキャリアは、生前贈与に関する専門的な知識を持つFP（ファイナンシャルプランナー）が多数在籍する相談窓口です。
相続税や贈与税の計算、非課税枠の活用方法、資産状況に応じた最適な贈与プランの提案など、幅広い相談に対応しています。
相談はオンラインで全国から利用可能で、一人ひとりのライフプランに合わせて中立的な立場から最適な提案を行います。
特に、複雑な税務計算や控除制度の活用については、専門家の視点から具体的なアドバイスを提供しています。
フジ相続税理士法人 名古屋事務所
フジ相続税理士法人は、地主や不動産オーナーに特化した相続の専門事務所として31年の実績を持っています。
相続税申告から不動産評価まで、土地に関する相続問題を総合的にサポートし、これまでに9,600件以上の相談実績があります。
相談員には相続専門税理士と不動産鑑定士を配置し、専門的な見地から適切な土地評価と税務アドバイスを提供しています。
顧客満足度は95%以上を誇り、取り扱い資産額は2兆6,115億円を超える実績があります。
名古屋・一宮相続相談室
税理士法人ネクストワンが運営する名古屋・一宮相続相談室は、相続税申告や遺言書作成、生前対策など、相続に関する総合的なサポートを提供しています。
創業20年以上の実績があり、相続相談件数は1000件を超え、顧客満足度は98%を達成しています。
名古屋と一宮に拠点を構え、税理士を中心に、行政書士や司法書士と連携したワンストップのサービス体制を整えているのが特徴です。
宮島税理士事務所
宮島税理士事務所は、愛知県岡崎市を拠点とし、経営革新等支援機関として認定を受けた信頼性の高い税理士事務所です。
相続税申告や生前贈与の税務相談に加え、事業承継対策や遺言関連のサポートまで、幅広い相続関連業務に対応しています。
中小企業庁認定の経営革新等支援機関として、保証料の減額や税額控除に関する専門的なアドバイスを提供できる点が特徴的です。
地域密着型の事務所として、きめ細かな対応と丁寧な説明を心がけています。
BANZAI税理士事務所
BANZAI税理士事務所は、愛知県西尾市を拠点とする税理士事務所で、相続税申告から法人税務、個人事業主向けサービスまで幅広く対応しています。
特徴的なのは、シミュレーションツールを活用した税額予測と具体的な節税提案を行う点です。
freee認定アドバイザーとして、クラウド会計の導入支援や業務改善提案にも力を入れており、ITを活用した効率的な税務サポートを提供しています。
また、登記や社会保険など、税務以外の専門家紹介も行い、ワンストップでの相談体制を整えています。
【相談先別】愛知で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
愛知での生前贈与の相談では、適切な税務知識はもちろんのこと、長期的な資産計画や将来のリスク対策など、様々な専門知識が重要になってきます。
このため、どの専門家に相談すれば最適なのか、判断に迷われている方も多いことでしょう。 今回は、それぞれの専門家の特徴と費用について、詳しく解説します。
各専門家の得意分野を理解することで、ご自身の状況に適した相談窓口が見つかるはずです。しっかりと確認していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を活かした提案が可能な専門家です。 最大の特徴は、クライアントの状況に合わせた包括的な贈与設計ができる点。相続対策から資産運用まで、家族構成や将来設計を考慮しながら最適な提案をしてくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネート。長期的な視点での資産移転計画について、豊富な知識と経験を活かしたアドバイスが期待できるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のエキスパートとして、確かな専門知識に基づいたサポートを提供します。非課税制度の活用から申告手続きまで、税法に関する幅広い知識が頼りになります。
特に優れているのは、複雑な贈与案件への対応力です。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、高度な税務知識が必要なケースでも的確な提案が可能。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も心強い特徴でしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きのスペシャリストです。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に必要な法的手続きを確実に進めてくれます。
とりわけ強みを発揮するのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与への対応力です。家族間での権利調整が必要な場合も、法律の専門家として的確なアドバイスを提供してくれます。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書作成や法的相談にも精通。不動産贈与に関する手続きをワンストップで任せられるため、土地や建物の贈与を検討する際の頼もしいサポーターとなってくれるでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与における金融取引のワンストップ窓口です。贈与に必要な口座開設から資金移動まで、スムーズな手続きをサポートしてくれます。
特に強みとなるのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案力です。日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与に関する基本的な情報提供窓口です。贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、中立的な立場から分かりやすい説明を受けることができます。
特筆すべき点は、多くの自治体が実施している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として活用できます。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報を得られます。無料で相談できることから、生前贈与を検討する最初のステップとして最適な窓口といえるでしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する基礎的な情報を無料で提供してくれます。
特に役立つのは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧にアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
愛知で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 榊原税理士事務所 | 水野正也税理士事務所 | エムズ会計事務所 | OAG税理士法人 名古屋 | MY税理士事務所 | 税理士法人心 本部 | 安藤総合会計事務所 名古屋あんしん相続センター | 福田ひさと税理士事務所 | 横田税理士事務所 | 矢田・杉山税理士法人 | 神田志保子税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 愛知県知立市弘栄3-40 | 愛知県名古屋市中川区高畑1-241 ケイツーホソノ706 | 愛知県西春日井郡豊山町豊場富士57 ファミール・M M5 | 愛知県名古屋市中区錦2-13-30 名古屋伏見ビル9階 | 愛知県名古屋市中区栄2-5-13 アイ・エスビル4階 | 愛知県名古屋市中村区椿町14-13 ウエストポイント7F | 愛知県名古屋市中区新栄2-1-2 河野ビル2F | 愛知県安城市三河安城南町1-15-8 サンテラス三河安城6階 | 愛知県豊橋市前田南町一丁目3番地9 | 愛知県名古屋市中区栄3-7-13 コスモ栄ビル2階 | 愛知県刈谷市若松町3-9 YEビル3階 |
| アクセス | 知立駅 徒歩12分 | 高畑駅 徒歩1分 | 西春駅 車10分 | 伏見駅 徒歩3分 | 栄駅 徒歩9分 | 名古屋駅 徒歩2分 | 新栄町駅 徒歩3分 | 三河安城駅 徒歩4分 | 柳生橋駅 徒歩8分 | 栄駅 徒歩3分 | 刈谷駅 徒歩5分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 | 9:00〜20:00 | 9:00〜19:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～18:00 | 9:00～21:00 | 10:00〜17:00 | 7:30〜21:00 | 9:00〜17:00 | 8:50〜17:30 | 9:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 12月31日～1月3日 | 土日祝日 | 祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5448-2918 | 050-5448-6383 | 050-5448-4633 | 050-5448-2968 | 050-5268-8670 | 050-5268-8722 | 052-211-8741 | 050-5448-2959 | 050-5268-8739 | 050-5448-2922 | 050-5448-4670 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】愛知で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 名古屋法務局 | 名古屋法務局 熱田出張所 | 名古屋法務局 名東出張所 | 名古屋市役所 | 名古屋市千種区役所 | 名古屋市東区役所 | 名古屋市北区役所 | 名古屋市西区役所 | 名古屋市中区役所 | 名古屋市昭和区役所 | 名古屋市瑞穂区役所 | 名古屋市熱田区役所 | 名古屋市中川区役所 | 名古屋市港区役所 | 名古屋市南区役所 | 名古屋市守山区役所 | 名古屋市緑区役所 | 名古屋市名東区役所 | 名古屋市天白区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 愛知県名古屋市中区三の丸2-2-1 名古屋合同庁舎第1号館 | 愛知県名古屋市熱田区神宮4-8-10 | 愛知県名古屋市名東区社が丘4-201 | 愛知県名古屋市中区三の丸3-1-1 | 愛知県名古屋市千種区星が丘山手103 | 名古屋市東区筒井1-7-74 | 名古屋市北区清水4-17-1 | 名古屋市西区花の木2-18-1 | 愛知県名古屋市中区栄4-1-8 | 愛知県名古屋市昭和区阿由知通3-19 | 愛知県名古屋市瑞穂区瑞穂通3-32 | 愛知県名古屋市熱田区神宮3-1-15 | 愛知県名古屋市中川区高畑1-223 | 愛知県名古屋市港区港明1-12-20 | 愛知県名古屋市南区前浜通3-10 | 愛知県名古屋市守山区小幡1-3-1 | 愛知県名古屋市緑区青山2-15 | 愛知県名古屋市名東区上社2-50 | 愛知県名古屋市天白区島田2-201 |
| アクセス | 名古屋城駅 徒歩2分 | 神宮前駅 徒歩15分 | 本郷駅 徒歩13分 | 名古屋城駅 徒歩1分 | 池下駅 徒歩2分 | 車道駅 徒歩11分 | 黒川駅 徒歩4分 | 浄心駅 徒歩4分 | 栄駅 徒歩3分 | 御器所駅 徒歩1分 | 瑞穂区役所駅 徒歩1分 | 熱田駅 徒歩3分 | 高畑駅 徒歩約¥3分 | 港区役所駅 徒歩3分 | 笠寺駅 徒歩7分 | 小幡駅 徒歩5分 | 左京山駅 徒歩11分 | 本郷駅 徒歩4分 | 塩釜口駅 徒歩17分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 |
| 電話番号 | 052-952-8111 | 052-671-522 | 052-671-1181 | 052-961-1111 | 052-762-3111 | 052-935-2271 | 052-911-3131 | 052-521-5311 | 052-241-3601 | 052-731-1511 | 052-841-1521 | 052-681-1431 | 052-362-1111 | 052-651-3251 | 052-811-5161 | 052-793-3434 | 052-621-2111 | 052-773-1111 | 052-803-1111 |
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【まとめ】愛知で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
