「神戸でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、神戸でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
神戸で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 神戸で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 神戸で解決方法の豊富さを確認する
- 神戸でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 神戸での相談方法を確認する
- 神戸で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 神戸で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）神戸支部
- 税理士法人FLAP 神戸事務所
- 税理士法人チェスター 神戸事務所
- 神戸すえひろ税理士法人
- みそら税理士法人
- 【相談先別】神戸で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 神戸で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】神戸で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】神戸で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
神戸で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
神戸は、港町としての国際性と、六甲山系の高級住宅地を有する特徴的な都市です。不動産価値の地域差が大きく、また外国人居住者も多いため、多様な観点からの資産活用相談が求められます。
このような特性を持つ神戸で相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
資産や不動産の地域特性を踏まえたアドバイスができる専門家を選ぶことで、より適切な資産継承が期待できます。
神戸で解決方法の豊富さを確認する
生前贈与を進める手段は実に多様で、現金贈与はもちろん、不動産の活用や生命保険を使った贈与まで、選択肢は豊富に用意されています。
さらに、教育費の一括贈与制度や結婚・子育て支援の特例など、用途別の優遇措置も充実しています。
しかし、これほど多彩な選択肢があるにも関わらず、限定的な手法しか扱わない相談先では、本当に適した方法を見落とす危険性があります。
神戸をはじめ各地域の事情に精通し、ご家族の構成や財産の内容を踏まえて、多角的な提案ができる相談先を見つけることが、生前贈与を成功させる鍵となります。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
神戸でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談先を探す際、現金贈与や不動産活用、保険を使った贈与など、どの手法に強いのかは外からでは分かりにくいものです。
教育資金の一括贈与制度や結婚・子育て支援の特例制度についても、実際の対応力は相談してみないと見えてきません。
神戸には多くの相談窓口がありますが、表面的な情報だけでは、本当に幅広い選択肢を提示してくれるのか判断が困難です。
限定的な手法しか扱わない事務所では、最適な方法を見逃してしまうリスクがあります。
そこで重要になるのが、実際に利用した人たちの生の声です。口コミや評判を通じて、その相談先が多角的なアプローチで対応してくれるかどうかを事前に把握することができます。
神戸での相談方法を確認する
相続に関する問題は、財産を渡す人も受け取る人も、その後の人生を大きく左右する重要な課題です。
対面での相談なら、専門知識やライフプランについて詳しく話し合えるメリットがある一方で、実際には多くのデメリットが存在します。
まず、神戸市内の事務所に何度も足を運ぶ必要があり、交通費や時間のコストがかさみます。営業時間が平日の日中に限られているケースが多く、働いている方には相談のタイミングを合わせるのが困難です。
さらに、相談した内容を正確に記録として残すのが難しく、後から「あの時何を話したっけ？」と振り返りにくいという問題もあります。
贈与後の資産運用についても、継続的に相談するたびに出向く必要があり、受贈者の使い込み防止策を検討する際も、その都度スケジュール調整が必要になります。
これらを考えると、対面相談は一見丁寧に見えますが、利便性や継続性の面でデメリットの方が大きいのが実情です。 まずは時間や場所の制約が少ないFPとのオンライン相談から始めれば、コストを抑えながら幅広い解決策を探ることができます。
神戸で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
大切な財産をできるだけ多く残したいと考えるなら、相談から問題解決まで一切費用がかからない窓口を選んでコストを削減することが賢明です。
生前贈与は本人が元気なうちに、何年にもわたって相談を繰り返すケースが珍しくありません。神戸の事務所でも、相談回数や時間に上限が設けられていると、その度に料金が発生してしまいます。
また、実際の申請手続きや問題解決の段階で契約が必要になる窓口では、思わぬ高額な報酬を請求される場合もあります。
どの範囲まで無料で対応してもらえるのか、解決時の報酬はどの程度なのか、相談前に必ず詳細を確認しておくことが大切です。
神戸で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）神戸支部
マネーキャリアは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）による総合的な資産相談サービスです。
相談者数10万人以上の実績を持ち、国家資格保有率100%の専門スタッフが、一人ひとりの状況に合わせた丁寧なアドバイスを提供しています。
相談方法はオンラインと対面から選択可能で、全国どこからでもアクセスできる利便性が特徴です。資産形成、保険見直し、ライフプランニングなど、幅広い金融相談に対応し、特に30代を中心とした子育て世代からの相談が多く寄せられています。
相談料は何度でも無料で、強引な勧誘を行わない中立的な立場からのアドバイスを心がけています。また、相談内容に応じて税理士や弁護士など、他の専門家との連携も可能です。
税理士法人FLAP 神戸事務所
税理士法人FLAPは、「10年先、100年先を考える」という長期的な視点を持って、企業の持続的な成長と資産の保全をサポートする税理士法人です。
特徴的なのは、単なる税務面だけでなく、事業承継において「後継者の選択」「後継者の育成」「事業の引継」「自社株の承継」など、経営的な視点を含めた総合的なアプローチを行っている点です。
高い専門知識と豊富な経験を持つスタッフが、顧客のニーズに応じた最適な解決策を提案します。
税理士法人チェスター 神戸事務所
税理士法人チェスターは、相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開しています。
相続税専門のスタッフが300名以上在籍し、年間2,300件を超える相続税申告実績を持っています。
特筆すべき特徴は、元国税OBが在籍する審査部を設置していることで、申告内容の精度向上と税務調査対策を強化しています。
初回相談は無料で、相談時間は平日9時から20時まで、土日祝日も対応可能な体制を整えています。
神戸すえひろ税理士法人
神戸すえひろ税理士法人は、相続税申告に特化した税理士法人で、男性税理士2名、女性税理士4名の計6名の税理士が在籍しています。
特徴は、元国税調査官出身の代表税理士が在籍し、税務調査率1％未満という実績を持っていることです。
初回相談は無料で、担当税理士が面談から申告書作成まで一貫して対応する体制を整えています。
また、担当税理士、元国税調査官、代表税理士によるトリプルチェック体制を導入し、高品質なサービスを提供しています。
みそら税理士法人
みそら税理士法人は、大阪・神戸・姫路の関西3拠点を展開し、兵庫県最大級の規模を誇る税理士法人です。
約70名の専門家チームには、公認会計士、税理士、社会保険労務士、国税局OB（元税務署長）、外資系コンサルタントなど多彩な人材が在籍しています。
相談体制は1社につき必ず2名以上のスタッフが担当し、ミスを防ぐダブルチェック体制を確立しています。
初回相談は1～2時間程度で無料となっており、積極的な売り込みを行わない方針を掲げています。
【相談先別】神戸で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
神戸での生前贈与の相談においては、相続税や将来設計、予期せぬリスクへの備えなど、多岐にわたる専門知識が重要となってきます。
ここからは、各専門家の相談内容や費用について、解説していきます。
それぞれの専門家の特性を把握することで、ご自身のニーズに合った最適な相談先が見つかるはずです。まずは各専門家の特徴を確認していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与を含む資産管理全般について、総合的な視点からアドバイスを提供するプロフェッショナルです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を活かした提案が特徴です。保険や投資信託を活用した贈与方法から、将来の相続を見据えた段階的な資産移転プランまで、様々な選択肢を示してくれます。
さらに、クライアントのニーズに応じて、税理士や司法書士との連携もコーディネート。資産の状況や家族構成に合わせた、きめ細かな贈与計画を立てることができるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のスペシャリストとして、専門的な見地からアドバイスを提供する専門家です。
贈与税の計算から申告手続きまで、税務に関する幅広い知識を持っているのが特徴です。
資産規模や家族構成に応じた最適な贈与方法の提案が可能で、非課税制度の活用から事業承継対策まで、法律に基づいた具体的なプランを示してくれます。
また、将来の相続を見据えた長期的な資産移転計画も得意分野。贈与と相続を組み合わせた効果的な節税対策について、専門的なアドバイスを受けられるでしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きの専門家です。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確に進めてくれます。
特に力を発揮するのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与案件。家族間での権利調整が必要な場合も、法的な観点から適切なアドバイスを提供してくれるでしょう。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書の作成にも定評があり、安心して手続きを任せられます。不動産贈与に関する法律相談から各種申請まで、ワンストップでサポートしてくれます。
銀行
銀行は、生前贈与に関する金融商品の提案と実務手続きをワンストップで提供する窓口です。
特に教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品について、豊富な知識と経験を持っています。
日常的に取引のある銀行であれば、預金や投資状況を踏まえた具体的な提案が期待できるのが強み。贈与専用口座の開設から資金移動まで、スムーズな手続きをサポートしてくれます。
また、贈与契約書の作成支援や、将来の資産形成に向けた運用アドバイスなど、金融機関ならではのサービスも受けられるでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与について中立的な立場から情報提供をする公的機関です。贈与税の基礎知識や手続きの流れなど、基本的な事項について分かりやすい説明を受けられます。
多くの自治体では、税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催しているのが特徴。専門家から気軽にアドバイスを受けられる機会があります。
また、自治体ならではの視点から、地域特有の支援制度や手続きについても詳しい案内が得られるでしょう。住民の立場に立った丁寧な説明は、贈与を検討する初めの一歩として役立ちます。
税務署
税務署は、生前贈与に関する税務手続きの公的相談窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特に、贈与税の基礎控除や教育資金の一括贈与など、各種の特例制度について詳しい説明を受けられるのが特徴。税金のプロフェッショナルとして、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントを丁寧に解説してくれます。
公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与の計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
神戸で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 石川克則税理士事務所 | 税理士法人FLAP 神戸事務所 | 大塚俊郎税理士事務所 | ひがし神戸相続税理士事務所 | 近江清秀公認会計士税理士事務所 | 上月税理士事務所 | 森川和彦税理士事務所 | 税理士法人チェスター 神戸事務所 | 日本クレアス税理士法人 神戸三宮本部 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区多聞通2-1-10 第二法友会館7F | 兵庫県神戸市中央区江戸町95 井門神戸ビル12階 | 兵庫県神戸市中央区栄町通2-4-13 503号 | 兵庫県神戸市東灘区田中町4-2-5 坂根ビル2階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通8-1-6 神戸国際会館17階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通6-1-20 ジイテックスアセントビル8階 | 兵庫県神戸市中央区下山手通6-1-4 オフィス下山手9階 | 兵庫県神戸市中央区小野柄通5-1-16 にっしんクリスタルビル 8階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通3-1-8 ライオンズ三宮ビル2F |
| アクセス | 高速神戸駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩8分 | 元町駅 徒歩3分 | 住吉駅 徒歩10分 | 三ノ宮駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩5分 | 県庁前駅 徒歩2分 | 神戸三宮駅 徒歩4分 | 神戸三宮駅 徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:30 | 9:00〜18:00 | 9:00～17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～19:00 | 9:00～17:00 | 8:50～17:30 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | ー | 土日祝日 | 土日祝日 | 日曜祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8737 | 050-5448-2924 | 050-5447-4710 | 050-5385-5091 | 050-5268-8582 | 050-5268-8709 | 050-5268-8583 | 050-5448-2978 | 050-5268-8718 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】神戸で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 神戸市役所 | 神戸市西区玉津支所 | 神戸市西区役所 | 神戸市垂水区役所 | 神戸市須磨区北須磨支所 | 神戸市須磨区役所 | 神戸市長田区役所 | 神戸市北神区役所 | 神戸市北区役所 | 神戸市兵庫区役所 | 神戸市中央区役所 | 神戸市灘区役所 | 神戸市東灘区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区加納町6-5-1 | 兵庫県神戸市西区玉津町小山180-3 | 兵庫県神戸市西区糀台5-4-1 | 兵庫県神戸市垂水区日向1-5-1 | 兵庫県神戸市須磨区中落合2-2-6 | 兵庫県神戸市須磨区大黒町4-1-1 | 兵庫県神戸市長田区北町3-4-3 | 兵庫県神戸市北区藤原台中町1-2-1 | 兵庫県神戸市北区鈴蘭台北町1-9-1 | 兵庫県神戸市兵庫区荒田町1-21-1 | 兵庫県神戸市中央区東町115 | 兵庫県神戸市灘区桜口町4-2-1 | 兵庫県神戸市東灘区住吉東町5-2-1 |
| アクセス | 元町駅 徒歩10分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 垂水駅 徒歩3分 | 名谷駅 徒歩3分 | 板宿駅 徒歩5分 | 長田駅 徒歩3分 | 岡場駅 徒歩1分 | 鈴蘭台駅 徒歩1分 | 湊川公園駅 徒歩3分 | 三宮駅 徒歩8分 | 六甲道駅 徒歩5分 | 住吉駅 徒歩7分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 |
| 電話番号 | 078-331-8181 | 078-965-6400 | 078-940-9501 | 078-708-5151 | 078-793-1212 | 078-731-4341 | 078-579-2311 | 078-981-5377 | 078-593-1111 | 078-511-2111 | 078-335-7511 | 078-843-7001 | 078-841-4131 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】神戸で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
