「三重でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、三重でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
三重で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 三重で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 三重で解決方法の豊富さを確認する
- 三重でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 三重での相談方法を確認する
- 三重で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 三重で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）三重支部
- みえ相続相談センター
- 伊勢総合税理士法人
- 税理士法人心 松阪税理士事務所
- 谷田義弘税理士事務所
- 【相談先別】三重で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 三重で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】三重で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】三重で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
三重で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
三重県では、事業用資産や観光関連施設、また古くから受け継がれる資産など、多様な生前贈与のニーズが存在します。
三重で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを押さえておくことが重要です。
生前贈与は、地域に根付いた大切な資産を確実に引き継ぐための第一歩です。幅広い分野に精通した専門家のいる窓口で、丁寧な計画を立てていきましょう。
三重で解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の相談においては、財産運用や税務対策など、様々な選択肢の中から最も適した手法を選択する必要があります。
相続税の軽減効果だけでなく、贈与後の財産活用方法まで視野に入れることで、財産を受け取る側の将来計画もより明確になります。
また、不動産の贈与であれば、売却や賃貸経営といった運用手法も合わせて検討できます。三重県内でも、豊富な知識を持つFPであれば、家族全体の将来を見据えた包括的なプランを提案してもらえます。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
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③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
三重でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際に、実際の利用者からの口コミや評判を確認することは重要です。生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、窓口の対応や提案内容が期待を下回る場合があります。
そのため、事前に利用者の体験談や評価を調べることで、信頼できる窓口かどうかを判断し、満足度の高いサービスを受けられる窓口を選ぶことができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、実際の相談体験について具体的に書かれているかをチェックしましょう。
また、担当者の専門知識や対応の質、相談後のフォロー体制についても言及されているかを確認することが大切です。
三重県内で生前贈与の相談を検討している方は、地域に特化した口コミ情報も参考にするとよいでしょう。
こうした情報がレビューサイトや相談窓口の公式サイトに掲載されている場合、その窓口の実際のサービス品質を測る重要な指標となります。
三重での相談方法を確認する
生前贈与の相談を対面で行う場合、直接会って話せる安心感がある一方で、実際には多くの制約やデメリットが存在します。
対面相談では、手続きの進行に応じて何度も事務所に足を運ばなければならず、特に三重県内の遠方にお住まいの方にとっては、交通費や移動時間の負担が大きくなります。
また、多くの相談窓口は営業時間が平日の日中に限定されており、働いている方や家事で忙しい方には、柔軟な時間設定が困難という問題があります。
急な相談が必要になった場合でも、営業時間外や土日祝日には対応してもらえないことがほとんどです。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後日の振り返りが非常に困難です。
重要な説明を受けても、その場でメモを取り切れなかったり、後で詳細を思い出せなくなったりすることが多く、継続的な相談において情報の整理や確認が難しくなります。
これらの制約を総合的に考慮すると、対面相談は直接的なコミュニケーションが可能というメリットがある一方で、時間的制約、アクセスの不便さ、記録管理の困難さなど、実用面でのデメリットの方が圧倒的に多いのが現状です。
三重で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
資産を最大限に手元に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで全て無料で対応してもらえる窓口を選んで、費用負担を軽減しましょう。
生前贈与は本人が存命中に長期間にわたって継続的な相談が必要になることが多く、相談回数や時間に上限がある場合、その都度費用を支払わなければなりません。
三重県内でも、申請手続きなどの解決段階で契約が必要な窓口があり、別途高額な手数料が請求されるケースもあります。
無料対応の範囲がどこまでなのか、解決時に発生する報酬はいくらなのか、事前に必ず確認を取っておきましょう。
三重で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）三重支部
マネーキャリアは、相続税や生前贈与に関する総合的なサポートを提供する専門相談窓口として高い評価を得ています。
相談は全国どこからでもオンラインで利用可能で、何度でも無料で専門家のアドバイスを受けることができます。
専属のファイナンシャルプランナーが、資産状況や家族構成に応じた最適な贈与プランを提案し、必要に応じて税理士や弁護士との連携も行っています。
相続税計算、申告手続き、遺産分割、節税プランニングなど、幅広い分野での実績があります。
みえ相続相談センター
みえ相続相談センターは、三重県を拠点に38年以上の歴史を持つ相続専門の相談窓口です。
税理士5名、行政書士3名、スタッフ20名という充実した体制で、3,000件以上の相続関連案件を手掛けてきた実績があります。
相続税申告や遺言書作成、生前贈与など、相続に関する手続きを包括的にサポートしており、税理士・行政書士・司法書士・弁護士との協力体制も整っています。
伊勢総合税理士法人
伊勢総合税理士法人は、三重県の伊勢市、志摩市、松阪市を中心に、三重県全域をカバーする地域密着型の税理士法人です。
会計、財務、税務に関する豊富な知識と経験を活かし、個人・法人を問わず幅広い相談に対応しています。
相続・事業承継のサポートに力を入れており、相続発生後の対応だけでなく、将来に向けた相続対策や事業承継の計画立案まで、包括的なアドバイスを提供しています。
地域金融機関との連携も強く、円滑な資金調達や事業承継をサポートする体制を整えています。
税理士法人心 松阪税理士事務所
税理士法人心は、松阪駅近くに拠点を構える税理士事務所で、法人から個人まで幅広い層の税務相談に対応しています。
相談は税理士が担当し、紹介なしでも利用できるため、初めての方でも気軽に専門家の意見を聞くことができるのが特徴です。
事業者向けには顧問契約による節税対策や税務申告のサポート、会社設立支援を行い、個人向けには確定申告や税金に関する相談に応じています。
必要に応じてグループ内の他の専門家と連携し、きめ細やかなサポート体制を整えています。
谷田義弘税理士事務所
谷田義弘税理士事務所は、相続や経営計画、起業・創業、給付金・補助金・公的支援など、幅広い分野での税務相談に対応しています。
特筆すべきは、中小企業庁認定のM&A支援機関としての登録を受けており、中小企業のM&A案件にも精通していることです。
相談員は税理士資格を持つ専門家で、豊富な経験と知識を活かした的確なアドバイスが期待できます。
また、国税関係書類の電子化にも詳しく、時代の変化に対応した提案が可能です。
【相談先別】三重で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
三重での生前贈与について、適切なアドバイスを得るためには、相続税の知識だけでなく、家族の将来設計やリスク管理まで含めた総合的な専門知識が欠かせません。
最適な相談相手を探すのに苦慮されている方も多いです。そこでこの記事では、相談内容や費用について、以下の専門家ごとに詳しく解説していきます。
各専門家には独自の専門性があり、得意分野も異なります。自分の状況に合った相談窓口を選ぶため、それぞれの特徴をしっかり理解していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーとして、バランスの取れたサポートを提供します。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を活かした提案が可能な専門家です。特に優れているのは、クライアントの希望や状況に合わせた包括的な贈与設計ができる点。
相続対策から資産運用まで、家族構成や将来設計を考慮しながら最適な提案をしてくれます。
また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もコーディネート。将来を見据えた資産移転計画について、豊富な知識と経験を活かしたアドバイスが期待できるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務の専門家として、深い知識と経験を活かしたサポートを提供します。贈与税の非課税制度の活用から申告手続きまで、幅広い税務アドバイスが得られます。
特に強みを発揮するのは、複雑な贈与案件への対応力です。事業承継対策や複数の資産を組み合わせた贈与など、専門的な知識が必要なケースでも的確な提案が可能。
また、相続を見据えた長期的な資産移転計画についても、法律に基づいた実践的なプランを示してくれます。贈与契約書の作成から申告まで、一貫したサポートを受けられる点も大きな魅力でしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きのエキスパートです。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確かつ確実に進めてくれます。
最も頼りになるのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与への対応力です。家族間での権利調整が必要な場合も、法律の専門家として適切なアドバイスを提供。
また、将来のトラブルを防ぐための契約書作成や法的相談にも精通しています。不動産贈与の手続きを一貫してサポートしてくれるため、土地や建物の贈与を検討する際の心強いパートナーとなってくれるでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与における金融面でのワンストップ窓口です。贈与に必要な口座開設から資金移動まで、実務的な手続きをスムーズに進めることができます。
最も特徴的なのは、教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案力です。日頃から取引のある銀行なら、預金や投資状況を踏まえたより具体的なプランニングが期待できます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも提供。資金面での不安や疑問を気軽に相談できる環境が整っているでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与における基礎的な情報提供窓口です。贈与税の仕組みや申告手続きの流れなど、中立的な立場から分かりやすい説明を受けることができます。
特徴となるのは、多くの自治体が実施している税理士やFPによる無料相談会です。専門家から気軽にアドバイスを受けられる貴重な機会として活用できます。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報を得られます。費用面での心配がなく、生前贈与について理解を深める最初の一歩として最適な窓口といえるでしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特に強みとなるのは、各種の特例制度に関する正確な情報提供です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて詳しい説明を受けられます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧にアドバイス。公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
三重で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 吉田泰久税理士事務所 | 税理士法人心 松阪税理士事務所 | 税理士法人心 津税理士事務所 | みえ相続相談センター 津オフィス | 司法書士堀木博貴事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 三重県四日市市栄町1-11 BizSQ A404 | 三重県松阪市京町508-1 101ビル4F | 三重県津市羽所町345 津駅前第一ビル5F | 三重県津市羽所町345 株式会社第一ビル | 三重県四日市市別山1丁目703 |
| アクセス | 四日市駅 徒歩5分 | 松阪駅 徒歩1分 | 津駅 徒歩1分 | 津駅 徒歩1分 | 伊勢川島駅 徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 | 9:00～21:00 | 9:00～21:00 | 10:00〜17:00 | 8:30〜19:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 12月31日～1月3日 | 12月31日～1月3日 | ー | ー |
| 電話番号 | 050-5448-6369 | 050-5268-8722 | 050-5268-8722 | 0120-863-630 | 059-321-5364 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】三重で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 津地方法務局 伊勢支局 | 伊勢市役所 | 二見総合支所 | 小俣総合支所 | 御薗総合支所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 三重県伊勢市岡本1-1-13 | 三重県伊勢市岩渕1-7-29 | 三重県伊勢市二見町茶屋420-1 | 三重県伊勢市小俣町元町540 | 三重県伊勢市御薗町長屋1221 |
| アクセス | 伊勢市駅 徒歩10分 | 伊勢市駅 徒歩7分 | 二見浦駅 徒歩4分 | 宮川駅 徒歩9分 | 宮町駅 徒歩28分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 |
| 電話番号 | 0596-28-6158 | 0596-23-1111 | 0596-42-1111 | 0596-22-7858 | 0596-22-0235 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】三重で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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