大阪で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社！人気の無料窓口を比較

「大阪でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」 とお悩みの方に、大阪でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。

大阪で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には合わなかった」などが挙げられます。

また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。

店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。 

関西圏でも中心都市としても知られる大阪で生前贈与相談を行うなら、料金はもちろん、サービスの質にも注意したいものです。

下記のポイントを押さえておくと、優良の窓口が見つかりやすくなります。

生前贈与は、大切な財産をできるだけ後世に残し守る行為です。窓口選びは慎重に行いましょう。

相続に関する課題は、受け渡す側・受け取り側の人生に大きくかかわってきます。

専門知識はもちろん、その後のライフプランまで相談できる場所を選びましょう。また、贈与後の資産運用まで考慮すると、相続税対策だけでなく受贈者の使い込みを防げます。

大阪のような都市部では相続に関する相談先も多く存在しますが、贈与後の資産運用まで考慮してくれる専門家を見つけることが重要です。

税理士への相談を検討している方も、まずは解決方法の豊富なFPに相談するとコストを抑えられますよ。

①手続きのやり方が分からない

「贈与契約書って必要？」

「現金で渡しても大丈夫？」

「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」

＞＞対処方法の詳細はこちら▶

②家族への説明やバランスに悩む

「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」

「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」

＞＞対処方法の詳細はこちら▶

③後で否認されるリスクが怖い

「名義預金にならないか不安」

「税務署に『それは贈与ではない』と判断されたらどうしよう」 

＞＞対処方法の詳細はこちら▶

④専門家に相談するのがハードル高い

「税理士に聞いたら費用が高そう」

「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」

「商品を売りつけられないか心配」

＞＞対処方法の詳細はこちら▶

生前贈与の相談先を選ぶ際は、実際に利用した人の口コミや評判をしっかりと確認することが重要です。

大阪には数多くの相続関連のサービスがありますが、ホームページの情報だけでは実際の対応力や満足度は分からないものです。

口コミサイトやレビューを通じて、担当者の専門知識の深さや説明の分かりやすさ、相談者の立場に立った提案ができているかなどを事前にチェックしましょう。

特に生前贈与のような複雑な手続きでは、経験豊富で信頼できる専門家に出会えるかどうかが成功の鍵となります。

大阪エリアで生前贈与の相談を検討している方は、同じ地域で実際にサービスを利用した人の体験談を参考にして、安心して任せられる相談先を見つけることが大切ですよ。 

相続に関する相談を検討する際、対面での相談方法にはいくつかの課題があります。

大阪市内の事務所に相談に行く場合、何度も足を運ばなければならないケースが多く、忙しい現代人には負担となりがちです。

また、営業時間が平日の日中に限られているところも多く、働いている方にとっては柔軟な時間設定が難しいのが実情です。

さらに、対面での相談では相談内容の記録や後日の振り返りがしにくく、重要なアドバイスを見返したい時に困ることもあります。

大阪エリアで相続相談を検討している方は、こうした対面相談のデメリットを考慮して相談方法を選択することが重要です。メリットもある一方で、時間的制約や記録の管理などの面では、対面相談はデメリットの方が多いと言えるでしょう。

財産をできるだけ残したいのであれば、相談から解決までを無料で対応してくれる窓口でコストを抑えましょう。大阪には多くの相続相談窓口がありますが、料金体系は事務所によって大きく異なります。

生前贈与は本人が生きている間、長期にわたって相談を重ねる可能性があり、回数や時間に制限があれば、その都度料金を支払わなくてはいけません。また、申請などの解決に契約が必要な窓口もあり、別途高額な報酬が発生する可能性もあります。

大阪エリアで相続相談を検討している方は、どこまでが無料の対象なのか、解決にかかる報酬額はいくらなのか、事前に必ず確認しましょう。

マネーキャリアは、お金の総合アドバイスサービスを提供する窓口です。相続税の相談から申告、生前贈与だけでなく、贈与後のマネープランの相談まであらゆる悩みに包括的に対応してくれます。

同社の強みはなんといっても「対応力の高さ」です。対応力に関する基準を独自に設定し、クリアしたFPのみが顧客対応を任されます。相談満足度98.6％というのも頷ける窓口です。

相続税を専門にした税理士事務所・チェスターは、相続専門税理士が70名ほど在籍する業界きっての大手です。

相続に関する相談に専門家としての深い知識と、多数の実績から成る柔軟な対応力で顧客へ寄り添います。

大阪にある西日本本社は、地下鉄御堂筋線「淀屋橋駅7番出口」より徒歩4分ほどの利便性の良い場所に位置しています。

相談に訪れやすい立地は、何度も足を運ぶ生前贈与の相談に適した窓口といえるでしょう。

ベンチャーサポートは、税務署に指摘されない相続税の申告を得意とする税理士法人です。

JR「大阪駅」から徒歩3分ほどの場所にある大阪オフィスでは、税理士をはじめとする5名の士業が在籍しており、個別のケースに見合った生前贈与のアドバイスを行っています。

各スタッフの経歴や実績はホームページから確認できますので、下記のボタンから覗いてみてはいかがでしょうか。

税理士法人ほはばは、相続税をはじめ、確定申告や法人設立など、法人・個人ともにサポートを行っている税理士法人です。

生前贈与や相続税対策だけでなく、遺産分割や納税資金を含む多角的な提案を行ってくれますよ。

いまある財産の相続税がいくらになるのか、生前贈与にどんな方法があるのか知りたい方は、一度ホームページから問い合わせてみるのもよいでしょう。

相続専門の税理士法人として関西圏に根を下ろし、地元に貢献してきた窓口です。長年の実績により、相続でトラブルになりがちな財産分割にも深い知恵を持ち合わせています。

相続税と贈与税を比較し、分かりやすく提供するなど、対応面での評価も良。累計1万件以上の生前贈与相談に対応している面からもおすすめの窓口といえますよ。

生前贈与は「財産分割」に注目するだけでなく、ライフプランも重要です。

生前贈与には、贈与後の生活費や受贈者の家計状況・資産運用などが関わってくるため、判断基準となるライフプランが必要不可欠です。

ライフプランニングができる窓口なら、総合的に判断ができ、スムーズな生前贈与がかないますよ。

生前贈与の相談には、税金やライフプラン、万が一のトラブルに対応した専門的な知識が必要です。どの専門家に頼めば対応できるのか悩んでいる方もいるでしょう。

そんな方のために、費用や相談範囲を各専門家ごとに解説します。

• FP（ファイナンシャルプランナー）
• 税理士
• 司法書士
• 銀行
• 市役所
• 税務署

税理士へ相談できる内容は、深い知識を生かした贈与税申告時の手続き、遺言書の作成などです。

ほかの窓口では行えないような深い税知識で、大きな金額を移動させる際におすすめの窓口といえるでしょう。

相談料は、初回無料から1時間あたり2万円ほどと事務所によって大きく異なります。相談無料でも着手後に手数料や報酬が発生する場合が多く、一般的な相続のケースで資産額の0.5％から1.5％がかかります。

司法書士は、不動産登記などの不動産に関する生前贈与の場合におすすめの窓口です。税理士や会計士と連携して業務を行っている場合が多く、司法書士のみで相続対策を行っている事務所はほとんどと言っていいほどありません。

法律にも精通していますので、家族間のトラブルなどにも対応が可能です。ただし、調停になった場合の対応可能範囲は、申立に必要な書類の収集や書類の作成のみ。費用面は税理士より少し安いくらいです。

銀行でも生前贈与についての相談が可能な場合があります。なじみの場所で相談できる点は銀行ならではのメリットといえるでしょう。

銀行で生前贈与の相談をする場合は、贈与契約書の作成や、資金の引き落とし・入金の手続きが行えます。

基本的に相談料は無料ですが、生前贈与の対応可否は銀行によって異なります。口座をお持ちの銀行で、生前贈与の相談可否を確認してから訪れるとよいでしょう。

市役所などの役所でも生前贈与に関する相談を受け付けています。自治体によって異なりますが「相続税の無料相談会」などの名目で、登録済みの税理士やFPなどが対応します。

そのほか、相続税に詳しい市役所の役員が相談に乗ってくれるところもあるようです。市役所が行っているため、相談料はもちろん無料。概要を知りたいなど、はじめの相談先としておすすめの窓口です。

税務署への生前贈与相談は、贈与税の申告手続きに関する流れや書類の書き方などのアドバイスが受けられます。

公的機関のため、相談料はもちろん無料です。生前贈与で贈与税の申告が必要になり、かつ手続きに関する書類の用意がある場合に有効な窓口といえるでしょう。

生前贈与とは、自分の死後ではなく「生きているうちに」家族や親族などに財産を渡すことです。 相続が発生する前に財産を分けておくことで、相続税対策になったり、希望どおりに資産を引き継ぎやすくなるメリットがあります。

▼具体的に贈与ができる資産の種類

• 現金（預貯金）
• 不動産（土地や建物）
• 株式や有価証券
• 車、貴金属 など

①「名義預金」になってしまう

→ 子どもや孫の名義で口座を作ってお金を移しただけでは、形式上は贈与に見えても実質は贈与と認められないことがあります。この場合、亡くなった後に「相続財産」として課税されてしまうことに。

②贈与税がかかるタイミングを誤る

→ 年間110万円を超える贈与は贈与税の対象になります。 知らずに超えてしまったり、契約書がなくて贈与の事実を否認されたりすると、税務署からの追徴課税のリスクも。

でも安心してください。適切な相談窓口を使えば、あなたに合った解決策が見つかります！

＞＞適切な相談窓口の選び方は？▶

贈与税の基本的なルールは以下の通りです。

（左右にスクロールできます）

また、贈与税の制度は2種類あります。

①基本となる「暦年贈与」

②一定の要件に該当する場合にのみ選択できる「相続時精算課税制度」

毎年110万円以内であれば無税で贈与できる仕組みです。

例えば、親から年間200万円もらった場合、「200万円－110万円（基礎控除）＝90万円」に贈与税がかかります。

暦年課税では、贈与額が多くなるほど、累進課税（税率が上がる）になります。

相続時精算課税では、「18歳以上の子または孫」が「60歳以上の親や祖父母」からの贈与について、2,500万円まで非課税にできます。

ただし、贈与者が亡くなったときに、相続財産と合算されて相続税が課されます。一度選ぶと暦年課税には戻せないので注意が必要です。

①贈与契約書を作っておくこと

→ 「〇年〇月〇日に〇円を贈与します」と書いた書面を作りましょう。 

→ 公証役場で確定日付の捺印をしておくと、より信頼性が高まります。

②現金ではなく“口座振り込み”で渡すこと

→ 手渡しだと記録が残らないため、振込でお金を動かすのがベストです。

③贈与を受けた人（子や孫）が自分で贈与税の申告をすること

→ たとえ税金がかからない場合でも、申告をしておくと贈与の事実を証明しやすくなります。

④子や孫名義の通帳を自分で作ってもらうこと

→ 贈与されたお金は、本人の管理のもとにあることが重要です。

⑤通帳と印鑑は子や孫が自分で管理すること

→ 贈与者（親など）が管理していると「本当に贈与されたのか？」と疑われる可能性があります。

①贈与の内容を決める

まずは「誰に」「いくら」「どの財産を」贈与するかを決めましょう。

→ 現金、不動産、株式など、贈与するものによって手続きが異なります。

②贈与契約書を作成する

贈与の事実を証明するために、書面で契約書を作成しましょう。 

・贈与者・受贈者の氏名

・贈与する財産の内容・金額

・贈与日

を明記して、双方が署名・押印します。

③財産を実際に移す（贈与の実行）

贈与は“あげるだけ”ではなく、実際に相手の手に渡して初めて成立します。

• 現金なら → 受贈者の口座に振り込む
• 不動産なら → 登記名義を変更する
• 株式なら → 証券会社で名義変更の手続き

④必要に応じて贈与税の申告をする

年間110万円を超える贈与を受けた場合は、受贈者が税務署へ申告する必要があります。

※贈与を受けた翌年の2月1日〜3月15日までに申告・納税

※控除制度（教育資金や住宅取得資金の特例）を使う場合も申告が必要

⑤証拠をしっかり保管しておく

後になって「これは相続」とみなされないように、「契約書」「振込記録」「通帳の管理状況」などはしっかり保管しておきましょう。

相続税に関する相談ができる大阪の行政窓口をまとめました。

まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してください。

※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。

生前贈与は元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。

さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。

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