監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
函館でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
数ある窓口の中から最適な相談先を見極めるためには、あらかじめ確認しておくべき重要なポイントがあります。
以下のポイントを意識して選ぶことで、質の高い専門家に出会える可能性が格段に高まり、結果として将来の不安を解消する実りある相談へとつながるはずです。
具体的にどのような視点で窓口を比較すべきか、詳しく解説していきます。
- 相談可能ジャンルを確認する
- FPの経歴・口コミが掲載されているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
相談可能ジャンルを確認する
FP相談を有効活用するため、対応可能な相談ジャンルを事前に必ず確認しましょう。
窓口によってカバーできる範囲には大きな差があり、対応ジャンルが豊富なほど、家計の悩みを多角的に解決できるメリットがあります。
逆に範囲が狭いと、複数の相談先を探す手間が生じるため注意が必要です。
FPの経歴・口コミが掲載されているか確認する
満足度の高い相談を実現するためには、担当者のプロフィール確認が欠かせません。
経歴や得意分野、過去の相談実績が公開されていれば、自分の悩みに最適な専門家かどうかを事前に判断できます。
しかし、相談員の情報を詳細に開示している窓口は意外に少ないのが現状です。事前に「顔の見える」窓口を選ぶことが、失敗しないコツといえます。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
FP相談の成否は、中立公正なアドバイスが得られるかどうかで決まります。
特定の金融機関に偏った提案は、相談者の利益より手数料を優先する恐れがあるからです。
函館エリアには多くのFP無料相談窓口がありますが、単なる商品紹介ではなく、複数の選択肢を客観的に比較・検討してくれる窓口を選びましょう。根拠ある説明こそが信頼の証です。
函館でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
函館エリアで家計や資産形成の相談に推奨できる5つの窓口を、専門家の視点から厳選いたしました。
各サービスの特徴や強みを一覧で整理していますので、ぜひご活用ください。
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | 保険見直しラボ | ほけんの窓口 | マネードクター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能範囲 | 12種類以上 | 7種類以上 | 6種類以上 | 10種類以上 | 13種類以上 |
| 取扱保険会社 | 50社以上 | 40社以上 | 37社以上 | 50社以上 | 41社 |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗来店相談 | × | × | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | 保険見直しラボの 公式サイト | ほけんの窓口の 公式サイト | マネードクター 公式サイト |
※ 各FP相談窓口のランキングはこちらを基に決定しております。
マネーキャリア 函館支部
マネーキャリアは、相談申込件数10万件、満足度98.6%を誇る国内最大級の相談窓口です。
3,500名以上の有資格者が在籍し、50社以上の保険会社を取り扱うなど、網羅的かつ中立的な提案が受けられる体制が整っています。
LINEで手軽に予約ができ、オンラインや訪問などライフスタイルに合わせた相談形式を選択可能です。
ほけんのぜんぶ
累計21万件超の申込実績を持つほけんのぜんぶは、子育て世帯を中心に幅広い世代から支持される相談窓口です。
全国47都道府県での訪問やオンライン相談に対応、コンサルタントのFP資格取得率は100％。
将来の夢や目標に向けた資金計画の「見える化」を得意としており、具体的で実効性の高い助言が期待できます。
保険見直しラボ
保険見直しラボの最大の特徴は、平均業界経験12.1年という熟練のコンサルタントによる提案力です。
全国約70拠点を展開、北海道内にも2店舗を構え、函館市内を含む各地へ希望の場所まで出張してくれます。
相談は回数・時間を問わず無料。対面での訪問を軸に、オンラインや店舗など柔軟な相談スタイルが魅力です。
函館の主な店舗情報
ほけんの窓口
全国700店舗以上を構えるほけんの窓口は、圧倒的な利便性と実績を誇る大手相談窓口です。
40社以上、300件を超える豊富な商品群から、自分にぴったりのプランを比較検討できるのが最大の魅力。
店舗数の多さを活かし、ライフステージの変化に合わせて気軽に立ち寄れる身近な相談先として、多くの利用者に選ばれています。
函館の主な店舗情報
マネードクター
マネードクターは、最短翌日の相談予約が可能なスピード感と、全国150拠点以上のネットワークを活かした柔軟性が魅力。自宅やカフェ、オンラインなど、場所を問わずライフスタイルに合わせて相談できます。
家計の見直しから資産運用まで幅広く対応しており、精緻なライフプラン作成を無料で体験できるのが強みです。
函館の主な店舗情報
【迷った時は】あなたにおすすめのFP相談窓口はどこ？診断チャート
お一人おひとりの家計状況や相談目的に合致した最適な窓口をスムーズに見極めるための「診断チャート」を作成いたしました。
直感的に設問に答えていくだけで、ご自身が重視したい条件に合致したミスマッチのない相談サービスがわかります。ぜひご活用ください。
【地域別】函館のFP相談窓口一覧
| 店舗名 | マネードクター 函館支社 | FPステーション YAMAMOTO | ほけんの窓口 函館店 | ほけんの110番 ホクレンショップ 函館昭和店 | ほけんの110番 ビッグハウスアドマーニ 函館美原店 | エコー保険 株式会社 | ニッセイ・ライフプラザ 函館 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 北海道函館市 若松町7-16 アルファ函館ビル 2F | 北海道函館市 湯川町3丁目 13番20号103 | 北海道函館市 美原3-38-28 | 北海道函館市 昭和1丁目29-2 ホクレンショップ 函館昭和店 | 北海道函館市 美原3丁目13-15 ビッグハウス アドマーニ１F | 北海道函館市 富岡町２丁目45-7 | 北海道函館市 大手町12-8 ニッセイ函館ビル1F |
| アクセス | 函館駅 徒歩3分 | 湯の川駅 徒歩10分 | 昭和ターミナル [函館バス] 約1分 | 「五稜郭駅」から車で7分 函館バス 「昭和２丁目」「昭和営業所前」から 徒歩５分 | バス停「渡島総合振興局前」から 徒歩2分 | バス停「富岡」から 徒歩5分 | 市電市役所前停留場 徒歩１分 函館駅 徒歩９分 |
| 営業時間 | 9:00～21:00 | 8:30〜17：30 ※早朝(6時から)、 夜間(22時まで)対応 | 10:00～18:30 | 10:00～19:00 | 9:00～17:30 (予約で18時30分まで対応) | 9:00～17:00 | 10:00～15:30 |
| 定休日 | なし | 土日祝 | 年中無休 | なし | 土日祝 (予約で定休日も対応) | 土日祝 年末年始 | 祝日 １２／３１～１／３ |
| 電話番号 | 0120-800-857 | 090-3779-2382 | 0120-001-263 | 0120-110-895 | 0120-110-895 | 0138-42-6685 | 0138-26-2121 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】函館でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
函館市内でのFP相談は、対面・オンライン双方の選択肢が充実しています。
重要なのは、目先の解決だけでなく「信頼できる専門家」との出会い。相談実績や得意分野、保有資格を事前に確認し、自分に合う窓口を絞り込みましょう。
相談料やプラン作成料が無料のサービスを賢く活用することで、納得がいくまで将来設計を練り上げられます。
パストラルビルN8 301
第27桂和ビル 6階3号